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專訪中國人民銀行行長易綱:著力解決民營企業(yè)融資難融資貴

2018-11-07 14:20:02?許志峰 葛孟超?來源:人民日報(bào)  責(zé)任編輯:王培欣   我來說兩句

習(xí)近平總書記近日在民營企業(yè)座談會上指出,解決民營企業(yè)融資難融資貴問題。如何給予民營企業(yè)發(fā)展更有效的金融支持?在拓寬民營企業(yè)融資途徑方面將采取什么舉措?記者就相關(guān)問題采訪了中國人民銀行行長易綱。

保證民營企業(yè)融資可得性的同時,增強(qiáng)內(nèi)在激勵,形成金融機(jī)構(gòu)服務(wù)民企的長效機(jī)制

問:民營企業(yè)面臨的融資難和融資貴問題,哪一個更為緊迫?

易綱:習(xí)總書記在民營企業(yè)座談會上指出,要優(yōu)先解決民營企業(yè)特別是中小企業(yè)融資難甚至融不到資問題,同時逐步降低融資成本。這一點(diǎn)切中要害,點(diǎn)出了主要矛盾。

對很多民營企業(yè)而言,相比融資貴來說,解決融資難問題更為緊迫。部分民營企業(yè)由于信息不對稱、抗風(fēng)險(xiǎn)能力較弱等原因,在金融市場中相對弱勢,融資可得性、可及性差,這就表現(xiàn)為融資難;對能夠獲得融資的民營企業(yè)來說,金融機(jī)構(gòu)為覆蓋風(fēng)險(xiǎn),在貸款利率中增加風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償,這就導(dǎo)致了融資貴。

融資難關(guān)系到企業(yè)能否獲得金融資源,關(guān)系到企業(yè)的生死存亡,融資貴則主要涉及融資成本,畢竟只有能夠獲得融資的企業(yè),才會計(jì)較成本的高低。所以,優(yōu)先解決融資難問題就顯得更為迫切。如果過度關(guān)注融資成本而忽略融資可得性,會破壞金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)定價的自主權(quán),形成逆向刺激,導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)不敢貸、不愿貸,反而加劇融資難,甚至威脅企業(yè)的生存。只有在保證融資可得性的前提下,給金融機(jī)構(gòu)適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償,增強(qiáng)內(nèi)在激勵,才能形成金融機(jī)構(gòu)服務(wù)民營企業(yè)的長效機(jī)制。

用好債券、信貸、股權(quán)融資“三支箭”,支持民營企業(yè)拓寬融資途徑

問:習(xí)近平總書記明確提出,要擴(kuò)大金融市場準(zhǔn)入,拓寬民營企業(yè)融資途徑。這方面將有何具體措施?

易綱:民營企業(yè)在國民經(jīng)濟(jì)中的地位十分重要,金融系統(tǒng)幫助解決民營企業(yè)、小微企業(yè)的困難,責(zé)無旁貸。目前,根據(jù)中央決策部署,人民銀行正會同有關(guān)部門綜合施策,從債券、信貸、股權(quán)三個主要融資渠道發(fā)力,用好“三支箭”,支持民營企業(yè)拓寬融資途徑,幫助民營企業(yè)渡過難關(guān)。

第一支箭,是民營企業(yè)債券融資支持工具。10月22日,國務(wù)院常務(wù)會議審議,決定設(shè)立民營企業(yè)債券融資支持工具。由央行提供部分初始資金,通過專業(yè)機(jī)構(gòu)市場化運(yùn)作,出售信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具和擔(dān)保增信等方式,為有市場、有前景、有技術(shù)、有競爭力,但暫時遇到流動性困難的民營企業(yè)發(fā)債,提供信用支持。目前來看,試點(diǎn)取得了積極成效。前不久,浙江榮盛、紅獅集團(tuán)、寧波富邦等三家民營企業(yè),通過民企債券融資支持工具募集資金19億元。三只債券認(rèn)購倍數(shù)均超過2倍,遠(yuǎn)高于今年以來民企發(fā)行債券1.24倍的平均認(rèn)購倍數(shù),而且發(fā)行利率均低于發(fā)行人今年已發(fā)行的同期限品種平均票面利率。下一步,人民銀行將進(jìn)一步擴(kuò)大試點(diǎn)范圍,幫助更多民營企業(yè)通過債券市場獲得融資。

第二支箭,是信貸支持,也就是綜合運(yùn)用貨幣信貸政策工具,引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)對民營企業(yè)增加信貸投放。今年以來,人民銀行已經(jīng)四次實(shí)施定向降準(zhǔn)。在此基礎(chǔ)上,人民銀行增加再貸款、再貼現(xiàn)額度3000億元,支持金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大民營和小微企業(yè)信貸投放。特別是在對商業(yè)銀行的宏觀審慎評估(MPA)中,央行新增專項(xiàng)指標(biāo)用于鼓勵金融機(jī)構(gòu)增加民營企業(yè)信貸投放;對支持小微、三農(nóng)、扶貧、雙創(chuàng)等普惠金融領(lǐng)域較好的金融機(jī)構(gòu),給予進(jìn)一步的政策傾斜。下一步,人民銀行將繼續(xù)發(fā)揮好宏觀審慎評估的逆周期調(diào)節(jié)和結(jié)構(gòu)引導(dǎo)作用,督促金融機(jī)構(gòu)用好再貸款、再貼現(xiàn)資金,為民營企業(yè)提供更多信貸資金支持。

第三支箭,是研究設(shè)立民營企業(yè)股權(quán)融資支持工具。為穩(wěn)定和促進(jìn)民營企業(yè)股權(quán)融資,人民銀行正推動由符合規(guī)定的私募基金管理人、證券公司、商業(yè)銀行金融資產(chǎn)投資公司等機(jī)構(gòu),發(fā)起設(shè)立民營企業(yè)股權(quán)融資支持工具,由人民銀行提供初始引導(dǎo)資金,帶動金融機(jī)構(gòu)、社會資本共同參與,按照市場化、法治化原則,為出現(xiàn)資金困難的民營企業(yè)提供階段性的股權(quán)融資支持。

處理好支持發(fā)展與防范風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系,加強(qiáng)政策協(xié)調(diào),把握好結(jié)構(gòu)性去杠桿與強(qiáng)監(jiān)管、穩(wěn)增長的平衡

問:在政策制定和執(zhí)行過程中,如何強(qiáng)化協(xié)調(diào),并處理好支持發(fā)展與防范風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系?

易綱:近期,人民銀行會同相關(guān)部門出臺了一系列支持民營和小微企業(yè)融資的政策措施,在政策制定和執(zhí)行過程中,我們始終堅(jiān)持處理好支持發(fā)展與防范風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系,切實(shí)加強(qiáng)政策協(xié)調(diào),把握好結(jié)構(gòu)性去杠桿與強(qiáng)監(jiān)管、穩(wěn)增長之間的平衡。

第一,深入調(diào)查研究,審慎制定政策。在制定政策過程中注重實(shí)地調(diào)研,充分聽取民營企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)的意見,共同研究緩解民營企業(yè)融資難的政策措施。評估擬出臺政策的實(shí)際效果,并考慮與其他政策間是否產(chǎn)生疊加或沖抵效應(yīng),增強(qiáng)政策措施的針對性、靈活性、適應(yīng)性。對需穩(wěn)妥實(shí)施的政策,采取先試點(diǎn)再推廣的方式,對利于長遠(yuǎn)的規(guī)范措施,也設(shè)置合理的過渡期,避免“一刀切”,便于企業(yè)適應(yīng)調(diào)整。

第二,加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào),統(tǒng)籌政策力度。緩解民營企業(yè)和小微企業(yè)融資難是一項(xiàng)綜合工程,需要相關(guān)部門在不同層次、環(huán)節(jié)加強(qiáng)協(xié)調(diào),充分發(fā)揮“幾家抬”的合力。人民銀行承擔(dān)著金融委辦公室職能,一定會發(fā)揮好統(tǒng)籌協(xié)調(diào)作用,加強(qiáng)與相關(guān)部門的溝通與協(xié)調(diào),統(tǒng)籌好貨幣政策、宏觀審慎政策、金融監(jiān)管政策,把握好政策制定和執(zhí)行的時機(jī)、節(jié)奏和力度,既要防止“運(yùn)動式”收緊,也要防止“運(yùn)動式”放松,保持政策的適度性、連續(xù)性、穩(wěn)定性。

第三,堅(jiān)持市場化、法治化原則,防止行政干預(yù)和道德風(fēng)險(xiǎn)。緩解民營企業(yè)融資難問題,必須堅(jiān)持市場在資源配置中的決定性作用,更好地發(fā)揮政府作用。

第四,加強(qiáng)預(yù)期引導(dǎo),狠抓政策落實(shí)。在推出各項(xiàng)政策措施的同時,我們注重加強(qiáng)市場溝通和政策解讀,及時回應(yīng)市場關(guān)切,使市場主體形成穩(wěn)定預(yù)期。特別是抓好已出臺政策的貫徹落實(shí),讓民營企業(yè)有實(shí)實(shí)在在的獲得感。

要強(qiáng)調(diào)的是,加大對民營、小微企業(yè)的金融支持,不是搞“大水漫灌”,而是通過提供適當(dāng)?shù)牧鲃有裕l(fā)揮好定向調(diào)控的功能。

我們堅(jiān)持處理好支持發(fā)展與防范風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系。我們始終注重保持宏觀總量中性適度,貨幣政策仍然保持穩(wěn)健中性,取向沒有改變。當(dāng)前銀根不松不緊,廣義貨幣供應(yīng)量、社會融資規(guī)模增長等,與名義GDP增長基本匹配。

下一步,人民銀行將繼續(xù)保持銀行體系流動性合理充裕,引導(dǎo)貨幣信貸和社會融資總量合理增長,為高質(zhì)量發(fā)展和供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革營造適宜的貨幣金融環(huán)境。

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