隨著互聯(lián)網(wǎng)、通信技術(shù)的發(fā)展，一些不法之徒利用現(xiàn)代通訊技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)等方式不斷翻新洗錢手段，利用青少年涉世不深缺乏閱歷進(jìn)行誘惑，使之進(jìn)入洗錢風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域，造成了不良的社會(huì)影響。

2020年3月4日15時(shí)，郵儲(chǔ)銀行某支行成功堵截一起客戶辦理銀行卡出借他人使用事件，有效地將銀行卡出借涉嫌洗錢或其他非法交易活動(dòng)扼殺在搖籃里。

2020年3月4日15時(shí)，一位姑娘到網(wǎng)點(diǎn)辦理開戶業(yè)務(wù)，大堂經(jīng)理在核實(shí)客戶開戶信息過(guò)程中注意到客戶剛滿18周歲，辦理過(guò)程中咨詢大堂經(jīng)理很多與年齡及自身不相符的問題，出于職業(yè)敏感，大堂經(jīng)理委婉拒絕了客戶辦理電子銀行開通大額轉(zhuǎn)賬的要求，將客戶引導(dǎo)至辦公室，并將事情經(jīng)過(guò)報(bào)告給網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人。經(jīng)過(guò)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人以法說(shuō)理，客戶主動(dòng)說(shuō)出了實(shí)情，在意識(shí)到事情的嚴(yán)重性后，客戶主動(dòng)將已辦理的銀行卡進(jìn)行銷戶。

案例分析：

出租、出售、出借賬戶行為特征主要有：

1、將個(gè)人賬戶的有效證件、銀行卡、U盾、賬戶出售或出借給他人從中獲利;

2、出借個(gè)人銀行賬戶是違法的，出借人本身是有過(guò)錯(cuò)的，應(yīng)當(dāng)為其過(guò)錯(cuò)行為承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任;

3、賬戶實(shí)際使用人利用他人賬戶進(jìn)行交易多為掩蓋非法用途或目的。

出借、買賣銀行卡風(fēng)險(xiǎn)巨大，我國(guó)銀行卡已實(shí)行實(shí)名制，卡內(nèi)存有客戶較多信息，如果貪圖眼前利益將銀行卡出借，有可能被他人用于從事違法犯罪行為，是需要承擔(dān)法律責(zé)任的，甚至需要承擔(dān)刑事責(zé)任。

案件警示：

(一)切勿出租、出售、出借銀行卡

出租、出售、出借銀行卡危害巨大，極有可能被收卡人用來(lái)從事非法活動(dòng)，給自己帶來(lái)極大的法律風(fēng)險(xiǎn)，甚至承擔(dān)刑事責(zé)任。請(qǐng)廣大金融消費(fèi)者妥善保管個(gè)人銀行卡、手機(jī)卡，警惕非法網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)誘導(dǎo)出租、出借個(gè)人賬戶、收款碼等陷阱，切莫貪圖小利而陷自己于不利局面。

(二)樹立理性消費(fèi)觀

青少年應(yīng)正確培育理性消費(fèi)觀，了解金融業(yè)務(wù)，拒絕誘惑，避免讓自己陷入洗錢、集資、詐騙的風(fēng)險(xiǎn)之中，所以不管是何人借用賬戶，均應(yīng)拒絕，不要等到事發(fā)才后悔莫及。

(三)及時(shí)舉報(bào)違法行為

良好的社會(huì)秩序靠大家共同創(chuàng)造，如在生活中遇到買賣銀行卡、手機(jī)卡等行為，應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。