東南網(wǎng)訊 日前，一名男子持一張印有中信銀行標(biāo)識(shí)的銀行卡到中信銀行福州莆田分行營(yíng)業(yè)部辦理取款業(yè)務(wù)。經(jīng)辦柜員接到客戶遞交的銀行卡后感覺(jué)異常，此卡與前段時(shí)間營(yíng)業(yè)部組織的培訓(xùn)中提到的偽卡極為相似，隨即用讀卡儀刷卡時(shí)也不能讀取其相關(guān)信息，之后經(jīng)辦柜員讓客戶提供其身份證件進(jìn)一步查詢，一方面穩(wěn)住客戶，一方面讓主管柜員做進(jìn)一步核實(shí)。

工作人員在核實(shí)工作中發(fā)現(xiàn)了中信行名、LOGO、卡片網(wǎng)址等多處疑點(diǎn)。經(jīng)辦柜員在詢問(wèn)客戶的過(guò)程中也了解到，該卡是寄自北京，是系其在網(wǎng)絡(luò)購(gòu)買假手機(jī)后，賣家支付賠償款而郵寄過(guò)來(lái)的退款卡。賣家聲稱該卡系北京中信銀行辦理，可以在中信銀行任一網(wǎng)點(diǎn)取到現(xiàn)金。在得知該卡不能取款后，持卡人電話聯(lián)系到賣家，賣家繼續(xù)狡辯，稱因系柜員操作不當(dāng)而無(wú)法取款，并再次核對(duì)密碼，企圖說(shuō)服持卡人相信卡內(nèi)有錢。

見此情況，經(jīng)辦柜員和主管在判定此卡為偽造卡后，立即向會(huì)計(jì)經(jīng)理進(jìn)行了情況說(shuō)明，并將該事件具體情況向主管行領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行了匯報(bào)，獲準(zhǔn)后立刻撥打了110報(bào)警電話。報(bào)警中心工作人員來(lái)到后，負(fù)責(zé)人向客戶說(shuō)明情況后，客戶表示理解，愿意配合110工作人員做進(jìn)一步的調(diào)查。

中信銀行福州莆田分行成功堵截利用偽造銀行卡取款事件，與提醒銀行工作人員在日常工作中一定要樹立風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和合規(guī)意識(shí)，嚴(yán)格按章操作，以避免各種風(fēng)險(xiǎn)和案件的發(fā)生。