“保險(xiǎn)最應(yīng)該保的其實(shí)是家庭主要收入來源方?！绷私饬藚桥康耐侗顩r后，伍潔一針見血地指出，客戶投保意識(shí)雖強(qiáng)，也買了不少保險(xiǎn)，但最需要的保障卻沒有，一旦“頂梁柱”發(fā)生意外，家庭就可能陷入財(cái)務(wù)危機(jī)，甚至失去經(jīng)濟(jì)來源，所以給先生投保是當(dāng)務(wù)之急。在

伍潔的建議下，吳女士給丈夫買了100萬元意外險(xiǎn)、30萬元重疾險(xiǎn)及住院醫(yī)療險(xiǎn)，另外，分別購買了40萬元固定收益類萬能險(xiǎn)和20萬元年金，作為投資收益和夫妻倆養(yǎng)老的補(bǔ)充。

[ 理財(cái)觀點(diǎn) ]

“現(xiàn)在，人們的投資理財(cái)意識(shí)越來越強(qiáng)，但面對(duì)紛繁復(fù)雜的投資品種，往往很難做出最佳選擇。”伍潔說，包括存款、國債、股票、基金、貴金屬、不動(dòng)產(chǎn)、理財(cái)產(chǎn)品、保險(xiǎn)等在內(nèi)，都屬于投資理財(cái)?shù)钠贩N，每種產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)、收益、期限及作用都不盡相同。對(duì)于市民來說，存款、國債、理財(cái)產(chǎn)品、保險(xiǎn)等低風(fēng)險(xiǎn)或保障型產(chǎn)品都屬于“必備品”，股票、基金、貴金屬、不動(dòng)產(chǎn)等品種雖然收益更高，但也伴隨著更大風(fēng)險(xiǎn)，只能作為投資“備選”。如果投資者舍本逐末，盲目將大部分資產(chǎn)用于追逐高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，很可能血本無歸。