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近年來(lái)，中國(guó)工商銀行積極響應(yīng)外向型企業(yè)的外匯匯率和利率避險(xiǎn)需求，穩(wěn)步發(fā)展外匯避險(xiǎn)產(chǎn)品。據(jù)統(tǒng)計(jì)，今年以來(lái)工行代理各類實(shí)體經(jīng)濟(jì)企業(yè)完成的外匯避險(xiǎn)交易金額已達(dá)7600多億元人民幣，其中包括農(nóng)業(yè)貿(mào)易、汽車制造、電子信息技術(shù)、能源化工和水利水電等多個(gè)行業(yè)的龍頭企業(yè)，在滿足企業(yè)外匯避險(xiǎn)需求、助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展方面發(fā)揮了積極作用。

據(jù)介紹，近年來(lái)國(guó)際金融市場(chǎng)上匯率和利率市場(chǎng)波動(dòng)頻繁，為外向型企業(yè)的財(cái)務(wù)管理帶來(lái)很大挑戰(zhàn)，企業(yè)迫切需要相關(guān)避險(xiǎn)產(chǎn)品以合理管理外匯風(fēng)險(xiǎn)。為滿足客戶需求，工行穩(wěn)步發(fā)展外匯避險(xiǎn)產(chǎn)品，通過(guò)運(yùn)用匯率和利率類遠(yuǎn)期、掉期、期權(quán)及其組合等金融工具，幫助企業(yè)規(guī)避生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的外匯利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)客戶個(gè)性化要求，工行針對(duì)性進(jìn)行產(chǎn)品設(shè)計(jì)與功能創(chuàng)新，滿足客戶多樣化避險(xiǎn)需求。同時(shí)，工行還根據(jù)客戶海外融資、銀團(tuán)貸款、國(guó)際結(jié)算等方面的避險(xiǎn)需求，積極提供相應(yīng)的組合產(chǎn)品與綜合金融服務(wù)方案，在較好滿足客戶傳統(tǒng)金融需求的同時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖，為企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)保駕護(hù)航。

例如某外貿(mào)企業(yè)3個(gè)月后將收到一筆美元銷售貨款，在預(yù)期人民幣對(duì)美元匯率升值的市場(chǎng)環(huán)境下，企業(yè)希望能夠規(guī)避匯率變動(dòng)對(duì)貨款可能產(chǎn)生的不利沖擊。為滿足企業(yè)需求，工行向其推薦遠(yuǎn)期結(jié)匯，約定3個(gè)月美元兌人民幣遠(yuǎn)期結(jié)匯匯率為6.2400。3個(gè)月后美元兌人民幣市場(chǎng)匯率為6.1419，企業(yè)因敘做了遠(yuǎn)期結(jié)匯提前鎖定匯率水平按照6.2400的約定匯率結(jié)匯，避免了匯率變動(dòng)對(duì)其銷售收入的不利影響。又如某企業(yè)有一筆美元浮動(dòng)利率長(zhǎng)期貸款，在美聯(lián)儲(chǔ)退出量化寬松政策推升美元利率水平的市場(chǎng)背景下，企業(yè)面臨美元利率上行、融資成本增加的風(fēng)險(xiǎn)。為幫助企業(yè)控制財(cái)務(wù)成本，工行向其推薦美元利率掉期交易，將浮動(dòng)利率利息支付轉(zhuǎn)換為固定利率形式。后期美元利率上行，企業(yè)因提前鎖定利率水平避免了市場(chǎng)利率上升的不利影響，有效控制了財(cái)務(wù)成本。