近年來(lái)，中國(guó)工商銀行緊跟客戶需求，依托主管部門對(duì)跨國(guó)企業(yè)跨境人民幣和外匯集中運(yùn)營(yíng)出臺(tái)的一系列政策便利，積極創(chuàng)新全球現(xiàn)金管理服務(wù)模式，幫助跨國(guó)企業(yè)降低財(cái)務(wù)管理成本、防范資金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)和提高資金運(yùn)作效益，較好地滿足了企業(yè)多樣化的業(yè)務(wù)需求。截至目前，工行的全球現(xiàn)金管理服務(wù)區(qū)域已延伸至全球50多個(gè)國(guó)家和地區(qū)，服務(wù)的跨國(guó)企業(yè)客戶數(shù)量超過(guò)4000戶。

在服務(wù)模式創(chuàng)新方面，鎖定跨境人民幣集中運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)，工行積極與主管部門做好政策溝通，結(jié)合監(jiān)管要求，及時(shí)升級(jí)推出跨境雙向人民幣資金池服務(wù)功能，并根據(jù)客戶需求設(shè)計(jì)量體裁衣式的解決方案。如工行為國(guó)內(nèi)一家大型物流企業(yè)下屬的80多家成員公司建立了跨境雙向人民幣資金池方案，較好地解決了集團(tuán)總部對(duì)境內(nèi)外人民幣資金的集中管理難題。鎖定外匯資金集中運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)，工行成功構(gòu)建了外匯資金集中運(yùn)營(yíng)管理模式下的全球現(xiàn)金管理服務(wù)，為企業(yè)量身定制服務(wù)方案，在全國(guó)多個(gè)省市地區(qū)成為首家開(kāi)通此項(xiàng)服務(wù)的銀行。例如，工行為國(guó)內(nèi)一家大型礦產(chǎn)企業(yè)成功搭建起了國(guó)內(nèi)主賬戶、國(guó)際主賬戶、境外成員單位的三級(jí)跨境資金池服務(wù)體系，打通了企業(yè)的境內(nèi)外資金通道，在外債規(guī)模和境外放款額度內(nèi)，企業(yè)通過(guò)銀企互聯(lián)、企業(yè)網(wǎng)銀、柜面三種渠道，成功實(shí)現(xiàn)對(duì)香港賬戶港幣和美元的實(shí)時(shí)歸集和下?lián)?，提高了資金的運(yùn)作效率。

在服務(wù)領(lǐng)域創(chuàng)新方面，工行積極將全球現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)延伸至海外，在做好企業(yè)跨境現(xiàn)金管理服務(wù)的同時(shí)，境外本地化現(xiàn)金管理服務(wù)能力也獲得了快速提升。目前，工行所有海外分行或子行均可為企業(yè)提供現(xiàn)金管理服務(wù)，并成功打造一批優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)案例，獲得了客戶的高度認(rèn)可。例如，工行境外機(jī)構(gòu)為某監(jiān)控產(chǎn)品供應(yīng)商搭建起歐洲區(qū)資金池，實(shí)現(xiàn)客戶對(duì)荷蘭、法國(guó)、西班牙、意大利成員單位資金的集約化管理；為某全球知名燈具供應(yīng)商搭建并投產(chǎn)使用了西班牙本地資金池，在工行巴塞羅那分行開(kāi)立的一個(gè)主賬戶、三個(gè)子賬戶已成功納入資金池服務(wù)體系，實(shí)現(xiàn)了各子賬戶資金的日終零余額歸集；為某石油企業(yè)上線了新加坡本地名義資金池，通過(guò)額度共享、合并計(jì)息等功能，在賬戶資金不發(fā)生實(shí)際轉(zhuǎn)移的情況下，確保集團(tuán)各個(gè)企業(yè)資金的流動(dòng)性，節(jié)約財(cái)務(wù)成本，實(shí)現(xiàn)更多收益；為某本地跨國(guó)集團(tuán)提供了涵蓋新加坡、中國(guó)等地成員單位的全球賬戶信息管理及資金管控服務(wù)，各子公司之間資金的內(nèi)部調(diào)劑以及對(duì)外支付劃撥，必須經(jīng)過(guò)總部授權(quán)后方能成功；為某大型電氣集團(tuán)實(shí)現(xiàn)了聯(lián)通中國(guó)和法國(guó)的雙向跨境人民幣資金池服務(wù)。