維護(hù)資金安全 中信銀行揭秘“防詐騙四十二章經(jīng)”
2016-01-26 15:47:22??來(lái)源:東南網(wǎng) 責(zé)任編輯:財(cái)經(jīng) 我來(lái)說(shuō)兩句 |
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年關(guān)將至,詐騙高發(fā)。網(wǎng)絡(luò)、電話、短信和街頭騙術(shù)層出不窮,甚至出現(xiàn)了“升級(jí)版”。這些騙術(shù)看似簡(jiǎn)單,實(shí)則暗藏玄機(jī),稍不留神就會(huì)落入騙子的圈套。最近,北京市公安局網(wǎng)絡(luò)安全保衛(wèi)總隊(duì)的警察叔叔們嘔心瀝血,總結(jié)了史上最全網(wǎng)絡(luò)詐騙手段,并通過(guò)“首都網(wǎng)警”的微博、微信向社會(huì)推送。下面阿信就將“防詐騙心法四十二章經(jīng)”一一向各位看官道來(lái)。 第一章:冒充公檢法詐騙 嫌疑人冒充司法機(jī)關(guān)工作人員撥打事主家中電話,聲稱其家中電話欠費(fèi)或是事主的身份資料與嫌疑犯有牽連,將事主電話轉(zhuǎn)接給所謂的公安局或是其他司法機(jī)關(guān),讓事主核實(shí),然后嫌疑人假冒公安人員謊稱事主個(gè)人信息泄露,銀行賬號(hào)已被人利用進(jìn)行犯罪(如販毒、洗黑錢(qián)、涉嫌詐騙等),要求事主及時(shí)進(jìn)行賬戶保護(hù)、清查,并將電話轉(zhuǎn)給銀行客服中心,假冒的銀行工作人員要求事主將存款轉(zhuǎn)到其事先準(zhǔn)備好的銀行卡的賬號(hào)上,并讓事主到ATM機(jī)上按其指令進(jìn)行操作或直接轉(zhuǎn)賬,實(shí)施詐騙。 第二章:醫(yī)保、社保詐騙 犯罪分子冒充社保、醫(yī)保中心工作人員,謊稱受害人醫(yī)保、社保出現(xiàn)異常,可能被他人冒用、透支、涉嫌洗錢(qián)、制販毒等犯罪,之后冒充司法機(jī)關(guān)工作人員以公正調(diào)查,便于核查為由,誘騙受害人向所謂的“安全賬戶”匯款實(shí)施詐騙。 第三章:包裹藏毒詐騙 犯罪分子以事主包裹內(nèi)被查出毒品為由,稱其涉嫌洗錢(qián)犯罪,要求事主將錢(qián)轉(zhuǎn)到國(guó)家安全賬戶以便公正調(diào)查,從而實(shí)施詐騙。 第四章:解除分期付款詐騙 犯罪分子通過(guò)專門(mén)渠道購(gòu)買(mǎi)購(gòu)物網(wǎng)站的買(mǎi)家信息,再冒充購(gòu)物網(wǎng)站的工作人員,聲稱“由于銀行系統(tǒng)錯(cuò)誤原因,買(mǎi)家一次性付款變成了分期付款,每個(gè)月都得支付相同費(fèi)用”,之后再冒充銀行工作人員誘騙受害人到ATM機(jī)前辦理解除分期付款手續(xù),實(shí)則實(shí)施資金轉(zhuǎn)賬。 第五章:金融交易詐騙 犯罪分子以某某證券公司名義通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、電話、短信等方式散布虛假個(gè)股內(nèi)幕信息及走勢(shì),獲取事主信任后,又引導(dǎo)其在自身搭建的虛假交易平臺(tái)上購(gòu)買(mǎi)期貨、現(xiàn)貨、從而騙取股民資金。 第六章:票務(wù)詐騙 犯罪分子冒充航空公司客服人員以事主“航班取消、提供退票、改簽服務(wù)”為由,逐步將其引入詐騙圈套,要求多次進(jìn)行匯款操作,實(shí)施連環(huán)詐騙。 第七章:以“車(chē)禍、摔傷住院”、“將人打傷、打死”需要賠償為名的詐騙 嫌疑人在預(yù)先了解事主及其親朋子女資料的情況下,利用事主親朋子女上課、上班或手機(jī)關(guān)機(jī)期間,冒充醫(yī)務(wù)人員或?qū)W校輔導(dǎo)員或朋友,通過(guò)打電話給事主家人或朋友,謊稱其親朋子女“出車(chē)禍”或“上體育課摔傷”住院,或在外將人打傷甚至打死,急需醫(yī)療費(fèi)或者需要錢(qián)賠償給死者家屬,從而免受處罰等。從而達(dá)到騙錢(qián)的目的。 第八章:虛構(gòu)綁架詐騙 嫌疑人給事主打電話,謊稱事主孩子等親屬被其綁架,并模擬孩子、親人的哭聲、叫喊聲,從而騙取事主錢(qián)財(cái)。 第九章:虛構(gòu)手術(shù)詐騙 犯罪分子虛構(gòu)受害人子女或老人突發(fā)急性病需緊急手術(shù)為由,要求事主轉(zhuǎn)賬方可治理。遇此情況,受害人往往心急如焚,按照嫌疑人指示轉(zhuǎn)款。 第十章:電話欠費(fèi)詐騙 犯罪分子冒充通信運(yùn)營(yíng)企業(yè)工作人員,向事主撥打電話或直接播放電腦語(yǔ)音,以其電話欠費(fèi)為由,要求將欠費(fèi)資金轉(zhuǎn)到指定賬戶。 第十一章:電視欠費(fèi)詐騙 犯罪分子冒充廣電工作人員群撥電話,稱以受害人名義在外地開(kāi)辦的有線電視欠費(fèi),讓受害人向指定賬戶補(bǔ)齊欠費(fèi),否則將停用受害人本地的有線電視并罰款,部分人信以為真,轉(zhuǎn)款后發(fā)現(xiàn)被騙。 第十二章:購(gòu)物退稅 嫌疑人事先通過(guò)其他手段獲取購(gòu)車(chē)、房人詳細(xì)資料,以國(guó)稅局或財(cái)政局工作人員名義用電話或短信方式聯(lián)系事主,謊稱根據(jù)國(guó)家最新出臺(tái)的政策,事主可享受購(gòu)車(chē)、房退稅,并留下所謂“服務(wù)電話”或“領(lǐng)導(dǎo)電話”以騙取事主信任,一旦事主與上述電話聯(lián)系,即以交納手續(xù)費(fèi)、保證金等名義,誘導(dǎo)其到ATM機(jī)進(jìn)行假退稅真轉(zhuǎn)賬的操作。 第十三章:猜猜我是誰(shuí) 犯罪分子獲取受害者的電話號(hào)碼或機(jī)主姓名后,打電話給受害者,讓其“猜猜我是誰(shuí)”,隨后根據(jù)受害者所述冒充熟人身份,并聲稱要來(lái)看望受害者。隨后,編造其被“治安拘留”、“交通肇事”等理由,向受害者借錢(qián),很多受害人沒(méi)有仔細(xì)核實(shí)就把錢(qián)打入犯罪分子提供的銀行卡內(nèi)。 第十四章:破財(cái)消災(zāi)詐騙 犯罪分子先獲取事主身份、職業(yè)、手機(jī)號(hào)等資料,撥打電話自稱黑社會(huì)人員,受人雇傭要加以傷害,但事主可以破財(cái)消災(zāi),隨即提供賬號(hào)要求受害人匯款。 第十五章:冒充領(lǐng)導(dǎo)詐騙 犯罪分子獲知上級(jí)機(jī)關(guān)、監(jiān)管部門(mén)單位領(lǐng)導(dǎo)的姓名、辦公室電話等有關(guān)資料,假冒領(lǐng)導(dǎo)秘書(shū)或工作人員等身份打電話給基層單位負(fù)責(zé)人,以推銷(xiāo)書(shū)籍、紀(jì)念幣等為由,讓受騙單位先支付訂購(gòu)款、手續(xù)費(fèi)等到指定銀行賬號(hào),實(shí)施詐騙活動(dòng)。 第十六章:快遞簽收詐騙 犯罪分子冒充快遞人員撥打事主電話,稱其有快遞需要簽收,但看不清具體地址、姓名,需要提供詳細(xì)信息便于送貨上門(mén)。隨后,快遞公司人員將送上物品(假煙或假酒),一旦事主簽收后,犯罪分子再撥打電話稱其已簽收必須付款,否則會(huì)帶來(lái)麻煩。 第十七章:提供考題詐騙 犯罪分子針對(duì)即將參加考試的考試撥打電話,稱能提供考題或答案,不少考生急于求成,事先將好處費(fèi)的首付款轉(zhuǎn)入指定賬戶,后發(fā)現(xiàn)被騙。 第十八章:虛假中獎(jiǎng)信息詐騙 嫌疑人利用事主投機(jī)致富的僥幸心理,借助網(wǎng)絡(luò)、短信、電話、刮刮卡、信件等媒介為平臺(tái)發(fā)送虛假中獎(jiǎng)信息,繼而以收取手續(xù)費(fèi)、保證金、郵資、稅費(fèi)為由,騙取錢(qián)財(cái)。 第十九章:刷卡消費(fèi)犯罪分子群發(fā)短信,以事主銀行卡消費(fèi),可能會(huì)泄露個(gè)人信息為由,冒充銀聯(lián)中心或公安民警連環(huán)設(shè)套,要求將銀行卡中的錢(qián)款轉(zhuǎn)入所謂的“安全賬戶”或套取銀行賬號(hào)、密碼從而實(shí)施犯罪。 第二十章:引誘犯罪 犯罪分子以群發(fā)短信的方式直接要求對(duì)方匯入存款,由于事主正準(zhǔn)備匯款,因此受到此類(lèi)匯款詐騙信息后,未經(jīng)仔細(xì)核實(shí),不假思索即把錢(qián)打入騙子賬戶。 第二十一章:發(fā)送虛假招聘廣告詐騙嫌疑人以招聘業(yè)務(wù)員為名,發(fā)布虛假?gòu)V告信息,事主一旦與其聯(lián)系,便以收取“介紹費(fèi)”、“培訓(xùn)費(fèi)”、“服裝費(fèi)”為由實(shí)施詐騙。 第二十二章:虛假貸款信息詐騙 嫌疑人針對(duì)需要小額貸款的群體,通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、電話、短信等方式發(fā)送虛假貸款信息,一旦有事主與其聯(lián)系,則以收取貸款人保證金、利息等名義,騙取事主錢(qián)財(cái)。 第二十三章:復(fù)制手機(jī)卡詐騙 犯罪分子群發(fā)信息,稱可復(fù)制手機(jī)卡,監(jiān)聽(tīng)手機(jī)通話信息,不少群眾因?yàn)閭€(gè)人需求主動(dòng)聯(lián)系嫌疑人,繼而被對(duì)方以購(gòu)買(mǎi)復(fù)制卡、預(yù)付款的名義騙走錢(qián)財(cái)。 第二十四章:冒充房東詐騙 犯罪分子冒充房東群發(fā)短信,稱房東銀行卡已換,要求將租金打入其他指定賬戶內(nèi),部分租客信以為真將租金轉(zhuǎn)出才知受騙。 第二十五章:釣魚(yú)網(wǎng)站詐騙犯罪分子以銀行網(wǎng)銀升級(jí)為由,要求事主登陸假冒銀行的釣魚(yú)網(wǎng)站,進(jìn)而獲取事主銀行賬戶、網(wǎng)銀密碼及手機(jī)交易碼等信息實(shí)時(shí)犯罪。 第二十六章:低價(jià)購(gòu)物詐騙 犯罪分子通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、手機(jī)短信發(fā)布二手車(chē)、二手電腦、海關(guān)沒(méi)收的物品等轉(zhuǎn)讓信息、一旦事主與其聯(lián)系,即以“繳納定金”、“交易稅手續(xù)費(fèi)”等方式騙取錢(qián)財(cái)。 第二十七章:QQ詐騙-冒充親友詐騙嫌疑人事先通過(guò)盜號(hào)軟件和強(qiáng)制視頻軟件盜取QQ號(hào)碼使用人的密碼,并錄制對(duì)方的視頻影像,隨后登錄盜取的QQ號(hào)碼與其好友聊天,并將所錄制的QQ號(hào)碼使用人視頻播放給其好友觀看,以騙其信任,最后以急需用錢(qián)為名向其好友借錢(qián),從而詐騙錢(qián)款。 第二十八章:QQ詐騙-冒充公司老總詐騙 犯罪分子通過(guò)搜索財(cái)務(wù)人員QQ群,盜取財(cái)務(wù)人員的QQ號(hào),并分析研判出財(cái)務(wù)人員老板的QQ號(hào),再冒充公司老板向財(cái)務(wù)人員發(fā)送轉(zhuǎn)款、匯款指令。 第二十九章:網(wǎng)購(gòu)詐騙 犯罪分子開(kāi)設(shè)虛假購(gòu)物網(wǎng)站或淘寶店鋪,一旦事主下單購(gòu)買(mǎi)商品,便稱系統(tǒng)故障,訂單出現(xiàn)問(wèn)題,需要重新激活。隨后,通過(guò)QQ發(fā)送虛假激活網(wǎng)址,受害人填寫(xiě)好淘寶賬號(hào)、銀行卡號(hào)、密碼及驗(yàn)證碼后,卡上金額不翼而飛。 第三十章:訂票詐騙 犯罪分子利用門(mén)戶網(wǎng)站、旅游網(wǎng)站、百度搜素引擎等投放廣告,制作虛假的網(wǎng)上訂票公司網(wǎng)頁(yè),發(fā)布訂購(gòu)機(jī)票、火車(chē)票等虛假信息,以較低票價(jià)引誘受害人上當(dāng)。隨后,再以“身份信息不全”、“賬號(hào)被凍結(jié)”、“訂票不成功”等理由要求事主再次匯款,從而實(shí)施詐騙。 第三十一章:虛構(gòu)色情服務(wù)詐騙犯罪分子在互聯(lián)網(wǎng)上留下提供色情服務(wù)的電話,待受害人與之聯(lián)系后,稱需先付款才能提供上門(mén)服務(wù),受害人將錢(qián)打到指定賬戶后發(fā)現(xiàn)被騙。 第三十二章:中獎(jiǎng)詐騙-冒充知名企業(yè)詐騙 犯罪分子冒充三星、索尼、海爾等公司名義,預(yù)先大批量印刷精美的虛假中獎(jiǎng)刮刮卡,通過(guò)信件郵寄或雇人投遞發(fā)送。 第三十三章:中獎(jiǎng)詐騙-電子郵件中獎(jiǎng)詐騙 通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)發(fā)送中獎(jiǎng)郵件,受害人一旦與犯罪分子聯(lián)系兌獎(jiǎng),即以“個(gè)人所得稅”、“公證費(fèi)”、“轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)”等各種理由要求受害人匯款,達(dá)到詐騙目的。 第三十四章:辦理信用卡詐騙 犯罪分子通過(guò)報(bào)紙、郵件等刊登可辦理高額信用卡的廣告,一旦事主與其聯(lián)系,犯罪分子以“手續(xù)費(fèi)”、“中介費(fèi)”等形式要求事主連續(xù)裝款。 第三十五章:收藏詐騙 犯罪分子冒充各種收藏協(xié)會(huì)的名義,印制邀請(qǐng)函郵寄各地,稱將舉辦拍賣(mài)會(huì)并留下聯(lián)絡(luò)方式。一旦事主與其聯(lián)系,則以預(yù)先繳納“評(píng)估費(fèi)”等要求受害人將錢(qián)轉(zhuǎn)入指定賬戶。 第三十六章:ATM機(jī)告示詐騙 犯罪分子預(yù)先堵塞ATM機(jī)出卡口,并在ATM機(jī)上粘貼虛假服務(wù)熱線告示,誘使銀行卡用戶在卡被吞后與其聯(lián)系,套取密碼,待用戶離開(kāi)后到ATM機(jī)取出銀行卡,盜取用戶卡內(nèi)現(xiàn)金。 第三十七章:偽基站詐騙 犯罪分子利用偽基站向廣大群眾發(fā)送網(wǎng)銀升級(jí)、10086移動(dòng)商城兌換現(xiàn)金的鏈接,一旦點(diǎn)擊后,便在事主手機(jī)上種植獲取銀行賬號(hào)、密碼和手機(jī)號(hào)的木馬,從而進(jìn)一步實(shí)施犯罪。 第三十八章:微信詐騙-偽裝身份詐騙 犯罪分子利用微信“附近的人”查看周?chē)笥亚闆r,偽裝成“高富帥”或“白富美”,騙取感情和信任后,隨即以資金緊張、家人有難等各種理由騙取錢(qián)財(cái)。 第三十九章:微信詐騙-代購(gòu)詐騙 犯罪分子在微信圈假冒正規(guī)微商,以優(yōu)惠、打折、海外代購(gòu)為誘餌,待買(mǎi)家付款后,又以“商品被海關(guān)扣下,要加繳關(guān)稅”等為由要求加付,一旦獲取購(gòu)貨款則無(wú)法聯(lián)系。 第四十章:微信詐騙-愛(ài)心傳遞詐騙 犯罪分子將虛構(gòu)的尋人、扶困的帖子以“愛(ài)心傳遞”的方式發(fā)到朋友圈里,引起不少善良網(wǎng)民轉(zhuǎn)發(fā),實(shí)則帖內(nèi)所留聯(lián)系方式絕大多數(shù)為外地號(hào)碼,打過(guò)去不是吸話費(fèi)就是通訊詐騙。 第四十一章:微信詐騙-利用公眾賬號(hào)詐騙犯罪分子盜取商家公眾賬戶后,發(fā)布“誠(chéng)招網(wǎng)絡(luò)兼職,幫忙淘寶賣(mài)家刷信譽(yù),可從中賺取傭金”的推送消息。受害人信以為真,遂按照對(duì)方要求多次購(gòu)物刷信譽(yù),后發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙。 第四十二章:二維碼詐騙 詐騙分子以降價(jià)、獎(jiǎng)勵(lì)為誘餌,要求受害人掃描二維碼加入會(huì)員,實(shí)則附帶木馬病毒。一旦掃描安裝,木馬就會(huì)盜取銀行賬號(hào)、密碼等個(gè)人隱私信息。 在這里,阿信敬告各位看官,這些百般變化的網(wǎng)絡(luò)騙局看似來(lái)勢(shì)洶洶,其實(shí)只要我們防住要害,守住不泄露賬號(hào)密碼、不隨便向陌生人轉(zhuǎn)賬的底限,就沒(méi)什么可怕的。其實(shí),無(wú)論是什么詐騙手段,最終的目的都是咱錢(qián)袋子(銀行賬戶)里的真金白銀,不論不法分子如何花言巧語(yǔ),只要聽(tīng)到讓咱轉(zhuǎn)賬匯款,或者詢問(wèn)密碼、驗(yàn)證碼的要求,馬上打住,千萬(wàn)別信。金融消費(fèi)者自我權(quán)益保護(hù)能力的提升,一靠意識(shí),二靠技巧,相信廣大金融業(yè)消費(fèi)者在讀完本篇后,能夠時(shí)時(shí)警醒自己,讓騙子無(wú)人可騙、無(wú)處可逃。 |
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