針對(duì)當(dāng)前電信詐騙和金融詐騙持續(xù)高發(fā)的外部形勢(shì)，工行福建分行營業(yè)部日前表示，將認(rèn)真貫徹銀監(jiān)會(huì)和福州市政府打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作相關(guān)會(huì)議精神，落實(shí)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪相關(guān)工作。

據(jù)了解，目前電信網(wǎng)絡(luò)新型違法活動(dòng)比較猖獗，并且形成了具有一定規(guī)模的黑色產(chǎn)業(yè)鏈。由于銀行對(duì)客戶密碼等關(guān)鍵信息采取的是加密存儲(chǔ)的方式，并且是不可逆加密，不法分子無法通過黑客手段盜取。但部分非銀行類的網(wǎng)站和手機(jī)APP由于安全級(jí)別較低，對(duì)用戶的登錄用戶名和密碼在后臺(tái)采取明文存儲(chǔ)的方式，存在較大安全隱患。不法分子通過黑客手段非法獲取這些網(wǎng)站的用戶信息后，整理成商品化的數(shù)據(jù)庫進(jìn)行售賣。其他不法分子再使用這些數(shù)據(jù)庫到各類金融機(jī)構(gòu)的網(wǎng)站上進(jìn)行嘗試登錄，檢測(cè)賬戶密碼是否匹配，進(jìn)而實(shí)施詐騙犯罪。

????工行福建分行營業(yè)部相關(guān)部門負(fù)責(zé)人說，為了堵截電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的源頭，要落實(shí)開卡審核控制，清理假名銀行卡賬戶。自2016年1月1日起，同一客戶在我行全國范圍內(nèi)開立借記卡原則上不得超過4張。同一代理人在我行全國范圍內(nèi)代理開卡原則上不得超過3張。?

????要求柜員切實(shí)加強(qiáng)個(gè)人客戶身份核實(shí)，認(rèn)真審核客戶相貌特征、客戶身份證照片及聯(lián)網(wǎng)核查反饋照片三者是否一致，必要時(shí)可通過客戶以前辦理業(yè)務(wù)時(shí)留存的聯(lián)系電話、地址等信息進(jìn)行核實(shí)。做好個(gè)人客戶信息采集和補(bǔ)錄工作，要求客戶預(yù)留本人實(shí)名登記的手機(jī)號(hào)碼，確保相關(guān)要素真實(shí)、完整、有效。?

工行福建分行營業(yè)部表示，將依托外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)，對(duì)電信詐騙黑名單賬戶實(shí)施控制。對(duì)系統(tǒng)預(yù)警的電信詐騙賬戶及時(shí)中止匯款交易，并向客戶提示風(fēng)險(xiǎn)。進(jìn)一步豐富黑名單數(shù)據(jù)庫，提升外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)效能。

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