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　　有關(guān)負(fù)責(zé)人日前表示，政府將加強(qiáng)打擊地下錢莊，并且會(huì)嚴(yán)厲懲罰所有涉及地下錢莊的企業(yè)，但不贊成深圳限制儲(chǔ)戶提款的做法。

    此前被曝出涉及地下錢莊的相關(guān)大型國企股價(jià)應(yīng)聲下跌，兩天來其中一家國企股價(jià)已累計(jì)下跌3.6%。

    分析人士指出，打擊地下錢莊以及其他非法資金進(jìn)出境，僅通過對提款設(shè)限不能治本，應(yīng)該“堵”，更要“疏”。期待資本賬戶管理更加有效，銀行也能為正常資金進(jìn)出提供更便利的服務(wù)。

    曝出國企“身影”

 　 今年6月26日，深圳曾破獲一起特大地下錢莊案。該錢莊從2006年以來涉及交易額達(dá)43億元，其老板為香港某合法金融企業(yè)董事長。

    此案在8月才由外匯局披露，但最近有消息稱，在該錢莊的轉(zhuǎn)賬清單上，兩家大型國企下屬的兩家深圳公司赫然在列，他們涉嫌與香港某公司進(jìn)行成品油貿(mào)易。

    有專家猜測，以往類似的交易往往是利用內(nèi)地與香港成品油的差價(jià)，偷偷將國內(nèi)成品油轉(zhuǎn)賣以賺取利潤。而類似深圳分公司這樣的企業(yè)是沒有外匯經(jīng)營權(quán)的，因此才由地下錢莊扮演中介。

    當(dāng)然，這樣的猜測目前還并未得到證實(shí)。而兩家大型國企均表示正在了解此案的情況，在此之前不能發(fā)表任何看法。

    提款設(shè)限緣于地下錢莊

    近期，深圳各銀行限制提現(xiàn)，居民每日限提3萬元。談及深圳銀行這一做法的原因，有專家認(rèn)為是放貸過多引起資金短缺，但更多人認(rèn)為此舉是為了限制非法資金進(jìn)出境。

    有關(guān)人士指出，深圳的跨境資金流動(dòng)幾乎占了全國的一半，這里有很多不正常的因素，包括地下錢莊、非法流出、非法流入。如果不加管理的話，就會(huì)對內(nèi)地、對香港金融穩(wěn)定都帶來影響。

    地下錢莊是違反我國法律的金融行為，全國各地的非法獲益、灰色收入、私自炒港股、熱錢等資金，常常通過這一渠道進(jìn)出內(nèi)地與香港。當(dāng)然，其中也不排除有部分企業(yè)為了規(guī)避嚴(yán)格的外匯進(jìn)出限制和繁瑣程序，出于正常投資目的而進(jìn)行的交易。

    但是，地下錢莊的存在畢竟給“洗錢”帶來了便利，影響了正常的金融秩序。而且巨大的地下資金流通量將成為內(nèi)地和香港資產(chǎn)泡沫的一個(gè)隱憂。正是出于監(jiān)控資金進(jìn)出的目的，深圳銀行才對居民和企業(yè)提現(xiàn)設(shè)限。

    要“堵”更要“疏”

    有關(guān)負(fù)責(zé)人指出，有關(guān)部門要求深圳個(gè)別銀行對客戶提取現(xiàn)金設(shè)限的出發(fā)點(diǎn)雖好，但不贊成這樣簡單的做法?？梢圆扇「鼮橛行У?、為群眾所能接受的辦法，使正常的流通得到保證、不正常的流通得到禁止。

    專家分析，這是對資金進(jìn)出境應(yīng)采取的態(tài)度，即要“堵”更要“疏”。

    目前，我國資本項(xiàng)目并未完全放開，國際投機(jī)資金進(jìn)入內(nèi)地意愿強(qiáng)烈。上半年國際收支平衡報(bào)告中，“資本和金融”項(xiàng)目順差902億美元。專家評估稱，去年通過地下錢莊進(jìn)入內(nèi)地的資金達(dá)到2000億美元。對熱錢流入、洗錢等非法資金進(jìn)出，當(dāng)然應(yīng)該采取嚴(yán)厲措施堅(jiān)決“堵”住。

    同時(shí)，對企業(yè)正常的投資和交易行為，則應(yīng)正確引導(dǎo)，“疏通”進(jìn)出渠道。地下錢莊之所以盛行，一個(gè)重要原因是其便利快捷。500元人民幣以上的資金就可以匯兌，手續(xù)費(fèi)只需0.1%左右；企業(yè)換匯也十分簡便，省去了審批程序。
 

（責(zé)編：吳頌潔）