大數(shù)據(jù)防詐騙威力無窮
2015-06-23 16:48:22? ?來源:人民網(wǎng)-人民日?qǐng)?bào) 責(zé)任編輯:孫勁貞 我來說兩句 |
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【希望越來越多的銀行行動(dòng)起來,進(jìn)一步互聯(lián)互通,對(duì)涉嫌詐騙的身份證所開立的各個(gè)銀行賬戶進(jìn)行聯(lián)手布防,從而更好地保護(hù)民眾,遏制詐騙】 作為一個(gè)沒啥貪心且嚴(yán)謹(jǐn)?shù)娜?,我一直把自己列為不易受騙人群??扇杂幸淮谓?jīng)歷讓我記憶深刻?! ?/p> 那是有一年春節(jié)前夕,火車票還沒有著落,只能上網(wǎng)去找二手票轉(zhuǎn)讓。聯(lián)系上一個(gè)人自稱是火車站內(nèi)部員工,于是,約在火車站見面取票。下午到火車站后,忽然接到對(duì)方電話,說自己臨時(shí)和同事?lián)Q班了,現(xiàn)在要在窗口賣票,我直接去拿錢給他不方便,會(huì)被同事看到,問我,能否先把款打給他,然后我再去窗口拿票。 當(dāng)時(shí)覺得對(duì)方要求很合理,就到旁邊的銀行填起了單子,邊填邊打電話找他確認(rèn)賬號(hào)。這時(shí),一個(gè)銀行工作人員走來提醒我,小心,給陌生人匯款可能上當(dāng)。我還很大意地?cái)[擺手說,不會(huì)不會(huì)。不過,等我填完冷靜下來一想,還真有可能是個(gè)騙局呀。最后,我假裝匯款成功,去指定窗口找票后,騙子電話就再也打不通了。 回過神來揣摩,這個(gè)騙局很好地利用了人的心理,如果不是工作人員提醒,錢肯定就被騙走了。 那么,該如何讓騙子不再猖獗? 能否從賬戶追查到騙子?現(xiàn)實(shí)是,有難度。目前,由于不少騙子通過竊取公民身份信息辦理銀行卡,且一個(gè)身份證可以在多家銀行開卡,僅僅通過賬戶,無法追蹤到騙子本人。 能否凍結(jié)賬戶,堵住騙錢的渠道?一般來說,警方可以在接到報(bào)案以后,再到銀行將涉嫌詐騙的賬戶凍結(jié)。但是,有時(shí)候警方接到報(bào)案后,銀行已經(jīng)下班,無法通過正常法律手續(xù)凍結(jié)賬戶,還有時(shí),等上當(dāng)者反應(yīng)過來,已經(jīng)過了好幾天。所以,涉案資金最終還是可能被騙子轉(zhuǎn)走。 不難看出,詐騙多發(fā),與應(yīng)對(duì)手段匱乏有直接關(guān)系。當(dāng)前,信息詐騙已形成了黑色產(chǎn)業(yè)鏈,在深圳一起特大詐騙案中,僅在一個(gè)作案人處就搜到2000多張銀行卡。 不過,困難再多,都多不過辦法。在大數(shù)據(jù)時(shí)代,一切行為都會(huì)留下痕跡。工行建立的外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng),利用大數(shù)據(jù)優(yōu)勢(shì),直接在轉(zhuǎn)賬環(huán)節(jié)就對(duì)嫌疑賬戶和涉案賬戶進(jìn)行提示,可以直接阻斷騙局,有利于保護(hù)民眾。 我們希望看到越來越多的銀行都行動(dòng)起來,通過類似的手段和機(jī)制來遏制騙局。并且,銀行還可以進(jìn)一步互聯(lián)互通,建立更高層次的覆蓋全銀行系統(tǒng)的黑名單制度,一個(gè)身份證賬戶雖然可以開幾百?gòu)堛y行卡,但是,只要他在一個(gè)銀行上了涉嫌詐騙黑名單,其它多家銀行就應(yīng)該對(duì)這個(gè)身份證所開賬戶進(jìn)行聯(lián)手布防。一旦如此,將對(duì)信息詐騙起到更大的遏制作用。我們相信,在今天這個(gè)大數(shù)據(jù)時(shí)代,騙子再厲害,也翻不出“大數(shù)據(jù)”的手掌心。 |
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