【人們已經(jīng)認(rèn)清傳統(tǒng)傳銷的危害，對其恨之入骨，但對于金融傳銷這一互聯(lián)網(wǎng)金融馬甲下的“變種”還缺乏足夠的認(rèn)知和警惕?！?/p>

在人們印象里，傳銷通常都在線下進(jìn)行，嚴(yán)密組織、非法拘禁、限制自由是慣用手段。但隨著互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展，傳銷組織出現(xiàn)了虛擬性、跨地域性、隱蔽性、金融性和更具欺騙性等新特點(diǎn)。近日，記者深入金融傳銷組織內(nèi)部，接觸采訪了部分受害者，調(diào)查金融傳銷的運(yùn)作過程和社會危害，探討如何防范金融傳銷騙局。（見7月17日《人民日報》）

金融傳銷具備幾個顯著特點(diǎn)：其一，傳銷平臺設(shè)在境外，打著創(chuàng)新幌子，借助微信、QQ等社交平臺傳播，更具欺騙性；其二，相比傳統(tǒng)傳銷，金融傳銷種類繁多，層級分明，虛設(shè)靜態(tài)、動態(tài)兩種收益，更具迷惑性；其三，玩“虛擬貨幣”“互助理財”“股權(quán)”等噱頭，炒作“新概念”、鼓吹“零風(fēng)險”、重獎拉人頭，不斷編造暴富神話，讓投資者暈頭轉(zhuǎn)向。

當(dāng)下，虛擬經(jīng)濟(jì)、金融創(chuàng)新日益活躍，金融傳銷也趁機(jī)大肆興風(fēng)作浪，但監(jiān)管卻大幅滯后。目前監(jiān)管部門對傳銷組織的定性標(biāo)準(zhǔn)是“30人以上、具有三層以上拉人頭的組織架構(gòu)” 。向公安部門舉報時，必須同時收集30個以上受害者簽名的舉報材料，還必須提供這些人存在三層上下級關(guān)系的證據(jù)，舉證存在很大困難。不少傳銷平臺設(shè)在境外，我國公安機(jī)關(guān)查處起來鞭長莫及。舉報難，取證難，查處難，金融傳銷日漸囂張。

如今人們已經(jīng)認(rèn)清傳統(tǒng)傳銷的危害，對其恨之入骨，但對于金融傳銷這一互聯(lián)網(wǎng)金融馬甲下的“變種”還缺乏足夠的認(rèn)知和警惕。金融傳銷資金盤動輒高達(dá)數(shù)億元，跨地域、傳播快，輕則讓投資客血本無歸，破壞家庭關(guān)系和公民財產(chǎn)安全，重則極易引發(fā)群體性事件。此外，大量資金從正規(guī)金融渠道流失，或?qū)⒃斐蓪?shí)體經(jīng)濟(jì)“失血”，滋生洗錢等境內(nèi)外違法犯罪活動，嚴(yán)重影響社會穩(wěn)定和金融安全。

預(yù)防和打擊新形勢下的金融傳銷，需要有關(guān)部門進(jìn)一步增強(qiáng)責(zé)任感、主動性，打破舊有條塊分割的管理籬笆，形成監(jiān)管合力，更新監(jiān)管理念，及時制定網(wǎng)絡(luò)新形勢下的金融管理法規(guī)，補(bǔ)齊法治短板。同時，要升級監(jiān)管技術(shù)，建立健全平臺規(guī)則，嚴(yán)懲詐騙團(tuán)伙。廣大投資者則要擦亮眼睛，保持理性，學(xué)習(xí)一些必要的金融知識來提升素質(zhì)，不要盲信盲從，被一些致富“神話”所誘惑，被從天而降的“餡餅”砸花了眼睛。