征信機(jī)構(gòu)管理辦法
2014-06-23 17:04:53??來(lái)源:上海誠(chéng)信網(wǎng) 責(zé)任編輯:康金山 我來(lái)說(shuō)兩句 |
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中國(guó)人民銀行令 〔2013〕第1號(hào) 根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《征信業(yè)管理?xiàng)l例》等法律法規(guī),中國(guó)人民銀行制定了《征信機(jī)構(gòu)管理辦法》,經(jīng)2013年9月18日第14次行長(zhǎng)辦公會(huì)議通過(guò),現(xiàn)予發(fā)布,自2013年12月20日起施行。[1] ??????????????????????????????????????????? ?行長(zhǎng):周小川 ?????????????????????????????????????????? 2013年11月15日 征信機(jī)構(gòu)管理辦法 第一章 總 則 第一條 為加強(qiáng)對(duì)征信機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理,促進(jìn)征信業(yè)健康發(fā)展,根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)公司法》、《征信業(yè)管理?xiàng)l例》等法律法規(guī),制定本辦法。 第二條 本辦法所稱征信機(jī)構(gòu),是指依法設(shè)立、主要經(jīng)營(yíng)征信業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。 第三條 中國(guó)人民銀行依法履行對(duì)征信機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理職責(zé)。中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)在總行的授權(quán)范圍內(nèi),履行對(duì)轄區(qū)內(nèi)征信機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理職責(zé)。 第四條 征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)人民銀行的規(guī)定,誠(chéng)信經(jīng)營(yíng),不得損害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益,不得侵犯他人合法權(quán)益。[1] 第二章 機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更與終止 第五條 設(shè)立個(gè)人征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)。 第六條 設(shè)立個(gè)人征信機(jī)構(gòu),除應(yīng)當(dāng)符合《征信業(yè)管理?xiàng)l例》第六條規(guī)定外,還應(yīng)當(dāng)具備以下條件: (一)有健全的組織機(jī)構(gòu); (二)有完善的業(yè)務(wù)操作、信息安全管理、合規(guī)性管理等內(nèi)控制度; (三)個(gè)人信用信息系統(tǒng)符合國(guó)家信息安全保護(hù)等級(jí)二級(jí)或二級(jí)以上標(biāo)準(zhǔn)。 《征信業(yè)管理?xiàng)l例》第六條第一項(xiàng)所稱主要股東是指出資額占公司資本總額5%以上或者持股占公司股份5%以上的股東。 第七條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立個(gè)人征信機(jī)構(gòu),應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行提交下列材料: (一)個(gè)人征信機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)表; (二)征信業(yè)務(wù)可行性研究報(bào)告,包括發(fā)展規(guī)劃、經(jīng)營(yíng)策略等; (三)公司章程; (四)股東關(guān)聯(lián)關(guān)系和實(shí)際控制人說(shuō)明; (五)主要股東最近3年無(wú)重大違法違規(guī)行為的聲明以及主要股東的信用報(bào)告; (六)擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格證明; (七)組織機(jī)構(gòu)設(shè)置以及人員基本構(gòu)成說(shuō)明; (八)已經(jīng)建立的內(nèi)控制度,包括業(yè)務(wù)操作、安全管理、合規(guī)性管理等; (九)具有國(guó)家信息安全等級(jí)保護(hù)測(cè)評(píng)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)出具的個(gè)人信用信息系統(tǒng)安全測(cè)評(píng)報(bào)告,關(guān)于信息安全保障措施的說(shuō)明和相關(guān)安全保障制度; (十)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或者使用權(quán)證明文件; (十一)工商行政管理部門(mén)出具的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)復(fù)印件。 中國(guó)人民銀行可以通過(guò)實(shí)地調(diào)查、面談等方式對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行核實(shí)。 第八條 中國(guó)人民銀行在受理個(gè)人征信機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)后公示申請(qǐng)人的下列事項(xiàng): (一)擬設(shè)立征信機(jī)構(gòu)的名稱、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)范圍; (二)擬設(shè)立征信機(jī)構(gòu)的資本; (三)擬設(shè)立征信機(jī)構(gòu)的主要股東名單及其出資額或者所持股份; (四)擬任征信機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員名單。 第九條 中國(guó)人民銀行自受理個(gè)人征信機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)之日起60日內(nèi)對(duì)申請(qǐng)事項(xiàng)進(jìn)行審查,并根據(jù)有利于征信業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)和健康發(fā)展的審慎性原則作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。決定批準(zhǔn)的,依法頒發(fā)個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證;決定不予批準(zhǔn)的,應(yīng)當(dāng)作出書(shū)面決定。 第十條 經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的個(gè)人征信機(jī)構(gòu),憑個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證向公司登記機(jī)關(guān)辦理登記,領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照;個(gè)人征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自公司登記機(jī)關(guān)準(zhǔn)予登記之日起20日內(nèi),向中國(guó)人民銀行提交營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。 第十一條 個(gè)人征信機(jī)構(gòu)擬合并或者分立的,應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行提出申請(qǐng),說(shuō)明申請(qǐng)和理由,并提交相關(guān)證明材料。 中國(guó)人民銀行自受理申請(qǐng)之日起20日內(nèi),作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書(shū)面決定。 第十二條 個(gè)人征信機(jī)構(gòu)擬變更資本、主要股東的,應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行提出申請(qǐng),說(shuō)明變更事項(xiàng)和變更理由,并提交相關(guān)證明材料。 中國(guó)人民銀行自受理申請(qǐng)之日起20日內(nèi),作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書(shū)面決定。 第十三條 個(gè)人征信機(jī)構(gòu)擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的,應(yīng)當(dāng)符合以下條件: (一)對(duì)擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的可行性已經(jīng)進(jìn)行充分論證; (二)最近3年無(wú)受到重大行政處罰的記錄。 第十四條 個(gè)人征信機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu),應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行提交下列材料: (一)個(gè)人征信機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)表; (二)個(gè)人征信機(jī)構(gòu)上一年度經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告; (三)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的可行性論證報(bào)告,包括擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的3年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、市場(chǎng)分析和經(jīng)營(yíng)方針等; (四)針對(duì)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)所作出的內(nèi)控制度安排和風(fēng)險(xiǎn)防范措施; (五)個(gè)人征信機(jī)構(gòu)最近3年未受重大行政處罰的聲明; (六)擬任職的分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員履歷材料。 中國(guó)人民銀行自受理申請(qǐng)之日起20日內(nèi),作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書(shū)面決定。 第十五條 個(gè)人征信機(jī)構(gòu)變更機(jī)構(gòu)名稱、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、法定代表人的,應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行申請(qǐng)變更個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證記載事項(xiàng)。 個(gè)人征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證記載事項(xiàng)變更后,向公司登記機(jī)關(guān)申辦變更登記,并自公司登記機(jī)關(guān)準(zhǔn)予變更之日起20日內(nèi),向中國(guó)人民銀行備案。 第十六條 個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證應(yīng)當(dāng)在個(gè)人征信機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置公示。 第十七條 個(gè)人征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保管個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證,不得涂改、倒賣(mài)、出租、出借、轉(zhuǎn)讓。 第十八條 個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證有效期為3年。有效期屆滿需要續(xù)展的,應(yīng)當(dāng)在有效期屆滿60日前向中國(guó)人民銀行提出申請(qǐng),換發(fā)個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證。 有效期屆滿不再續(xù)展的,個(gè)人征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證有效期屆滿60日前向中國(guó)人民銀行報(bào)告,并依照本辦法第二十條的規(guī)定,妥善處理信息數(shù)據(jù)庫(kù),辦理個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證注銷(xiāo)手續(xù);個(gè)人征信機(jī)構(gòu)在個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證有效期屆滿60日前未提出續(xù)展申請(qǐng)的,中國(guó)人民銀行可以在個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證有效期屆滿之日注銷(xiāo)其個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證,并依照《征信業(yè)管理?xiàng)l例》第十二條的規(guī)定處理信息數(shù)據(jù)庫(kù)。 第十九條 設(shè)立企業(yè)征信機(jī)構(gòu),應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的公司設(shè)立條件,自公司登記機(jī)關(guān)準(zhǔn)予登記之日起30日內(nèi)向所在地的中國(guó)人民銀行省會(huì)(首府)城市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)辦理備案,并提交下列材料: (一)企業(yè)征信機(jī)構(gòu)備案表; (二)營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件; (三)股權(quán)結(jié)構(gòu)說(shuō)明,包括資本、股東名單及其出資額或者所持股份; (四)組織機(jī)構(gòu)設(shè)置以及人員基本構(gòu)成說(shuō)明; (五)業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)規(guī)則基本情況報(bào)告; (六)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的基本情況,包括企業(yè)信用信息系統(tǒng)建設(shè)情況報(bào)告和具有國(guó)家信息安全等級(jí)保護(hù)測(cè)評(píng)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)出具的企業(yè)信用信息系統(tǒng)安全測(cè)評(píng)報(bào)告; (七)信息安全和風(fēng)險(xiǎn)防范措施,包括已經(jīng)建立的內(nèi)控制度和安全管理制度。 企業(yè)征信機(jī)構(gòu)備案事項(xiàng)發(fā)生變更的,應(yīng)當(dāng)自變更之日起30日內(nèi)向備案機(jī)構(gòu)辦理變更備案。 第二十條 個(gè)人征信機(jī)構(gòu)因解散或者被依法宣告破產(chǎn)等原因擬終止征信業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)在擬終止之日前60日向中國(guó)人民銀行報(bào)告退出方案,并依照《征信業(yè)管理?xiàng)l例》第十二條第一款規(guī)定處理信息數(shù)據(jù)庫(kù)。 個(gè)人征信機(jī)構(gòu)終止征信業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)自終止之日起20日內(nèi),在中國(guó)人民銀行指定的媒體上公告,并辦理個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證注銷(xiāo)手續(xù),將許可證繳回中國(guó)人民銀行;逾期不繳回的,中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)依法收繳。 第二十一條 企業(yè)征信機(jī)構(gòu)因解散或者被依法宣告破產(chǎn)等原因擬終止征信業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)在擬終止之日前60日向中國(guó)人民銀行報(bào)告退出方案,并依照《征信業(yè)管理?xiàng)l例》第十二條第一款規(guī)定處理信息數(shù)據(jù)庫(kù)。[1] 第三章 高級(jí)任職人員管理 第二十二條 個(gè)人征信機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員,應(yīng)當(dāng)在任職前取得中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)的任職資格。 第二十三條 取得個(gè)人征信機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格,應(yīng)當(dāng)具備以下條件: (一)正直誠(chéng)實(shí),品行良好; (二)具有大專(zhuān)以上學(xué)歷; (三)從事征信工作3年以上或者從事金融、法律、會(huì)計(jì)、經(jīng)濟(jì)工作5年以上; (四)具有履行職責(zé)所需的管理能力; (五)熟悉與征信業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)和專(zhuān)業(yè)知識(shí)。 第二十四條 有下列情形之一的,不得擔(dān)任個(gè)人征信機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員: (一)因貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序,被判處刑罰,或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利,執(zhí)行期滿未逾5年的; (二)最近3年有重大違法違規(guī)記錄的。 本辦法所稱重大違法違規(guī)記錄,是指除前款第一項(xiàng)所列之外的犯罪記錄或者重大行政處罰記錄。 第二十五條 個(gè)人征信機(jī)構(gòu)向中國(guó)人民銀行申請(qǐng)核準(zhǔn)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的任職資格,應(yīng)當(dāng)提交下列材料: (一)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表; (二)擬任職的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的個(gè)人履歷材料; (三)擬任職的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的學(xué)歷證書(shū)復(fù)印件; (四)擬任職的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員最近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄的聲明; (五)擬任職的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的個(gè)人信用報(bào)告。 個(gè)人征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如實(shí)提交前款規(guī)定的材料,個(gè)人征信機(jī)構(gòu)以及擬任職的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)對(duì)材料的真實(shí)性、完整性負(fù)責(zé)。中國(guó)人民銀行根據(jù)需要對(duì)材料的真實(shí)性進(jìn)行核實(shí),并對(duì)申請(qǐng)任職資格的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員進(jìn)行考察或者談話。 第二十六條 中國(guó)人民銀行依法對(duì)個(gè)人征信機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的任職資格進(jìn)行審查,作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書(shū)面決定。 第二十七條 企業(yè)征信機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員,應(yīng)當(dāng)由任職的征信機(jī)構(gòu)自任命之日起20日內(nèi)向所在地的中國(guó)人民銀行省會(huì)(首府)城市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)備案,并提交下列材料: (一)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員備案表; (二)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的個(gè)人履歷材料; (三)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的學(xué)歷證書(shū)復(fù)印件; (四)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的備案材料真實(shí)性聲明。 企業(yè)征信機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員發(fā)生變更的,應(yīng)當(dāng)自變更之日起20日內(nèi)向備案機(jī)構(gòu)辦理變更備案。[1] 第四章 監(jiān)督管理 第二十八條 個(gè)人征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年第一季度末,向中國(guó)人民銀行報(bào)告上一年度征信業(yè)務(wù)開(kāi)展情況。 企業(yè)征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年第一季度末,向備案機(jī)構(gòu)報(bào)告上一年度征信業(yè)務(wù)開(kāi)展情況。 報(bào)告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括信用信息采集、征信產(chǎn)品開(kāi)發(fā)、信用信息服務(wù)、異議處理以及信用信息系統(tǒng)建設(shè)情況,信息安全保障情況等。 第二十九條 個(gè)人征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)送征信業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、審計(jì)報(bào)告等資料。 企業(yè)征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定向備案機(jī)構(gòu)報(bào)送征信業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、審計(jì)報(bào)告等資料。 征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)送的報(bào)表和資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)。 第三十條 征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家信息安全保護(hù)等級(jí)測(cè)評(píng)標(biāo)準(zhǔn),對(duì)信用信息系統(tǒng)的安全情況進(jìn)行測(cè)評(píng)。 征信機(jī)構(gòu)信用信息系統(tǒng)安全保護(hù)等級(jí)為二級(jí)的,應(yīng)當(dāng)每?jī)赡赀M(jìn)行測(cè)評(píng);信用信息系統(tǒng)安全保護(hù)等級(jí)為三級(jí)以及以上的,應(yīng)當(dāng)每年進(jìn)行測(cè)評(píng)。 個(gè)人征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自具有國(guó)家信息安全等級(jí)保護(hù)測(cè)評(píng)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)出具測(cè)評(píng)報(bào)告之日起20日內(nèi),將測(cè)評(píng)報(bào)告報(bào)送中國(guó)人民銀行,企業(yè)征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將測(cè)評(píng)報(bào)告報(bào)送備案機(jī)構(gòu)。 第三十一條 征信機(jī)構(gòu)有下列情形之一的,中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以將其列為重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象: (一)上一年度發(fā)生嚴(yán)重違法違規(guī)行為的; (二)出現(xiàn)可能發(fā)生信息泄露征兆的; (三)出現(xiàn)財(cái)務(wù)狀況異?;蛘邍?yán)重虧損的; (四)被大量投訴的; (五)未按本辦法第二十八條、第二十九條、第三十條規(guī)定報(bào)送相關(guān)材料的; (六)中國(guó)人民銀行認(rèn)為需要重點(diǎn)監(jiān)管的其他情形。 征信機(jī)構(gòu)被列為重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象的,中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以酌情縮短征信機(jī)構(gòu)報(bào)告征信業(yè)務(wù)開(kāi)展情況、進(jìn)行信用信息系統(tǒng)安全情況測(cè)評(píng)的周期,并采取相應(yīng)的監(jiān)管措施,督促征信機(jī)構(gòu)整改。 整改后第一款中所列情形消除的,中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可不再將其列為重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象。 第三十二條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以根據(jù)監(jiān)管需要,約談?wù)餍艡C(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員,要求其就征信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)控制、內(nèi)部管理等有關(guān)重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。[1] 第五章 罰 則 第三十三條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立個(gè)人征信機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)人隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料的,中國(guó)人民銀行依照《中華人民共和國(guó)行政許可法》的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。 第三十四條 個(gè)人征信機(jī)構(gòu)的個(gè)人信用信息系統(tǒng)未達(dá)到國(guó)家信息安全保護(hù)等級(jí)二級(jí)或者二級(jí)以上要求的,中國(guó)人民銀行可以責(zé)令整頓;情節(jié)嚴(yán)重或者拒不整頓的,中國(guó)人民銀行依照《征信業(yè)管理?xiàng)l例》第三十八條的規(guī)定,吊銷(xiāo)其個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證。 第三十五條 申請(qǐng)個(gè)人征信機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格的申請(qǐng)人隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料的,中國(guó)人民銀行不予受理或者不予核準(zhǔn)其任職資格,并給予警告;已經(jīng)核準(zhǔn)的,取消其任職資格。 禁止上述申請(qǐng)人3年內(nèi)再次申請(qǐng)任職資格。 第三十六條 個(gè)人征信機(jī)構(gòu)任命未取得任職資格董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的,由中國(guó)人民銀行責(zé)令改正并給予警告;情節(jié)嚴(yán)重的,處1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下罰款。 企業(yè)征信機(jī)構(gòu)任命董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員未及時(shí)備案或者變更備案,以及在備案中提供虛假材料的,由中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)責(zé)令改正并給予警告;情節(jié)嚴(yán)重的,處1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下罰款。 第三十七條 征信機(jī)構(gòu)違反本辦法第二十九條、第三十條規(guī)定的,由中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)責(zé)令改正;情節(jié)嚴(yán)重的,處1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下罰款;涉嫌犯罪的,依法移交司法機(jī)關(guān)追究其刑事責(zé)任。[1] 第六章 附 則 第三十八條 本辦法由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。 第三十九條 本辦法自2013年12月20日起施行。 |
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