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銀監(jiān)會發(fā)文加強理財業(yè)務(wù)監(jiān)管

2014-07-14 09:16:23??來源:新華社  責(zé)任編輯:康金山   我來說兩句
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據(jù)新華社電 中國銀監(jiān)會11日發(fā)布《關(guān)于完善銀行理財業(yè)務(wù)組織管理體系有關(guān)事項的通知》,要求各銀行完善理財業(yè)務(wù)的內(nèi)部組織管理體系,設(shè)立理財業(yè)務(wù)經(jīng)營部門,并按照“單獨核算、風(fēng)險隔離、行為規(guī)范、歸口管理”四項基本要求規(guī)范開展理財業(yè)務(wù)。

《通知》要求銀行設(shè)立專門的理財業(yè)務(wù)經(jīng)營部門,負(fù)責(zé)集中統(tǒng)一經(jīng)營管理全行理財業(yè)務(wù);明確理財業(yè)務(wù)與信貸等其他業(yè)務(wù)相分離,建立符合理財業(yè)務(wù)特點的獨立條線風(fēng)險控制體系;銀行理財產(chǎn)品與銀行代銷的第三方機構(gòu)理財產(chǎn)品相分離;理財業(yè)務(wù)操作與銀行其他業(yè)務(wù)操作相分離。

《通知》明確了銀行在銷售理財產(chǎn)品時要遵守行為規(guī)范:不得提供含有剛性兌付內(nèi)容的理財產(chǎn)品介紹;不得銷售無市場分析預(yù)測、無風(fēng)險管控預(yù)案、無風(fēng)險評級、不能獨立測算的理財產(chǎn)品;不得使用小概率事件夸大產(chǎn)品收益率或收益區(qū)間;不得以不正當(dāng)競爭手段推銷理財產(chǎn)品等。

《通知》要求銀行于2014年7月底前向銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)報告已有理財業(yè)務(wù)開展情況以及事業(yè)部制改革的規(guī)劃和時間進度,并于2014年9月底前完成理財業(yè)務(wù)事業(yè)部制改革。

銀監(jiān)會有關(guān)負(fù)責(zé)人表示,《通知》的實施將有助于進一步加強對商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理,推動商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)回歸本質(zhì),切實規(guī)范銀行理財產(chǎn)品的銷售、投資和經(jīng)營行為。

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