海西晨報(bào)訊臨近下班時(shí),老板加入公司QQ群,張口就要通訊錄還要找出納,你可要小心了,對(duì)方可能是騙子。3月18日,廈門(mén)警方與中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行廈門(mén)分行在處置一起虛假信息詐騙警情時(shí),16分鐘成功凍結(jié)涉案賬戶,為受害人挽回經(jīng)濟(jì)損失47.5萬(wàn)元。

[過(guò)程還原]

16分鐘凍結(jié)被騙的47.5萬(wàn)

18日11：50

假老板打入公司QQ群

3月18日11:50左右,快要下班時(shí)分,同安西柯一家公司的銷(xiāo)售QQ群接到一個(gè)加入申請(qǐng),對(duì)方所用名字正是公司老板。管理員以為是老板,就通過(guò)了。“叫出納加我QQ,我有事安排?！崩习彘_(kāi)門(mén)見(jiàn)山就索要公司通訊錄,還讓公司出納陳先生加自己QQ私聊。

13：55—14：11

出納按要求轉(zhuǎn)出47.5萬(wàn)

“你查一下公司上還有多少流動(dòng)資金?！?3:55,出納陳先生加老板為QQ好友,老板明確指出要所有的賬號(hào)包括對(duì)公賬號(hào),還讓出納安排貸款,款項(xiàng)注明往來(lái)款。出納都一一照辦。

14:11,公司賬戶轉(zhuǎn)出47.5萬(wàn)元。好在該賬戶設(shè)置了資金變動(dòng)提醒,公司另一個(gè)股東呂先生馬上收到短信提醒。呂先生覺(jué)得有異常,就撥打電話,向公司開(kāi)戶行中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行廈門(mén)分行同安西柯支行咨詢求助。工作人員立刻意識(shí)到是騙術(shù),馬上引導(dǎo)他報(bào)警,并實(shí)時(shí)關(guān)注這筆資金的動(dòng)向。

14：24—14：40

警方16分鐘凍結(jié)款項(xiàng)

14:24,廈門(mén)市公安局指揮中心接到報(bào)警,立刻了解警情和報(bào)警人匯款賬戶、涉案農(nóng)行賬戶信息后,指令同安公安分局新民派出所及同安分局刑偵大隊(duì)出警,并同步啟動(dòng)涉案銀行賬戶快速查詢和凍結(jié)機(jī)制,快速填寫(xiě)《廈門(mén)市銀行卡詐騙犯罪應(yīng)急協(xié)作通知書(shū)》,傳真至中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行廈門(mén)分行,實(shí)時(shí)跟蹤止付情況。

與此同時(shí),中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行廈門(mén)分行西柯支行通過(guò)農(nóng)行內(nèi)部查詢,發(fā)現(xiàn)該筆資金已被轉(zhuǎn)賬到江西省一農(nóng)業(yè)銀行賬戶內(nèi),且資金還沒(méi)有被取走。

14:40,中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行廈門(mén)分行成功凍結(jié)全部涉案款項(xiàng),此時(shí)距離呂先生報(bào)警只用了16分鐘。

18日晚—19日早

正式立案確保資金安全

3月18日晚上,同安分局刑偵大隊(duì)詐騙犯罪偵查中隊(duì)對(duì)該案立案并辦理正式凍結(jié)手續(xù)。第二天一早,同安分局刑偵大隊(duì)詐騙犯罪偵查中隊(duì)民警攜帶正式的銀行查詢、凍結(jié)文書(shū)趕往該詐騙賬號(hào)的開(kāi)戶地———江西省九江市農(nóng)業(yè)銀行,正式對(duì)該賬戶進(jìn)行凍結(jié),確保這筆47.5萬(wàn)元的資金安全返還。

[幕后功臣]

警銀協(xié)作快速凍結(jié)資金

2014年11月28日,廈門(mén)市公安局和廈門(mén)銀監(jiān)局共同協(xié)商推動(dòng)警銀協(xié)作,由廈門(mén)市公安局刑偵支隊(duì)與銀行具體簽訂了《廈門(mén)市虛假信息詐騙犯罪案件涉案賬戶資金應(yīng)急處置合作協(xié)議》。

廈門(mén)7家銀行———中國(guó)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、工商銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、招商銀行、興業(yè)銀行、交通銀行———都開(kāi)辟了這個(gè)快速通道。

110指揮中心專(zhuān)設(shè)詐騙接警席,銀行也設(shè)專(zhuān)員與警方對(duì)接,單線24小時(shí)保持聯(lián)系暢通,警方傳真、審核、蓋章發(fā)送給銀行,縮短了每個(gè)步驟各級(jí)傳達(dá)浪費(fèi)的時(shí)間,爭(zhēng)分奪秒為群眾挽回?fù)p失。

從去年11月份至今,中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行廈門(mén)分行凍結(jié)涉案銀行卡131張、涉案金額636萬(wàn)元。

[對(duì)話當(dāng)事人]

老板沒(méi)接電話

我也就疏忽了

昨日,受害者、公司出納陳先生現(xiàn)身說(shuō)法,回憶了當(dāng)時(shí)受騙的過(guò)程,也反思了自己的一些疏忽之處。

記者:騙子是怎么知道QQ號(hào)碼和老板名字的?

陳先生:在網(wǎng)上搜索我們公司名字,就會(huì)出現(xiàn)公司的注冊(cè)信息,如老板名字、企業(yè)QQ群等內(nèi)容,騙子可能是從這里得到信息的。

記者:你當(dāng)時(shí)怎么沒(méi)意識(shí)到,老板要匯款,為什么不打電話交代?

陳先生:騙子在QQ上給我發(fā)要匯款的信息后,我給老板打了電話。但也許是午休時(shí)間,老板沒(méi)接電話,這時(shí)QQ上的“老板”拼命催促說(shuō):“趕緊付錢(qián),很急?！蔽乙簿褪韬隽?。

記者:47.5萬(wàn)元匯出后,對(duì)方什么反應(yīng)?

陳先生:這筆錢(qián)匯出后,我們意識(shí)到被騙,馬上報(bào)警,警方也很快和銀行聯(lián)系。14時(shí)55分,騙子還不知道自己已經(jīng)被警察盯上,仍然在QQ上跟我聊天,要我再匯52.5萬(wàn)元。我故意跟他耗著,謊稱(chēng)銀行系統(tǒng)卡住了登錄不上,直到我確定錢(qián)被凍結(jié),才不再理他。

(記者 于婧媛 通訊員 廈公宣)

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警方16分鐘從騙子嘴里搶回47.5萬(wàn)元

海峽導(dǎo)報(bào)訊前天中午,廈門(mén)同安某工廠,一名出納按動(dòng)了幾個(gè)數(shù)字,47.5萬(wàn)元就像一只鳥(niǎo),飛出去了,飛到騙子的銀行卡上。警察和銀行拼了,16分鐘時(shí)間,把錢(qián)牢牢鎖住。

18日中午將近12時(shí),一名騙子申請(qǐng)加入位于同安某工廠的QQ群,以老板的名義,要求出納跟他QQ聯(lián)系。將近14時(shí),騙子命令出納緊急匯款47.5萬(wàn)元,出納上當(dāng)。14:24,市公安局110指揮中心接到呂先生報(bào)警。

110指揮中心民警問(wèn)清警情和報(bào)警人匯款賬戶、涉案農(nóng)行賬戶信息后,立即指令同安公安分局新民派出所及同安分局刑偵大隊(duì)出警核查。

同時(shí),警方啟動(dòng)“涉案銀行賬戶快速查詢和凍結(jié)機(jī)制”,填寫(xiě)《廈門(mén)市銀行卡詐騙犯罪應(yīng)急協(xié)作通知書(shū)》,傳真至中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行廈門(mén)分行,并通過(guò)電話聯(lián)系,實(shí)時(shí)跟蹤。

銀行通過(guò)農(nóng)行內(nèi)部查詢,發(fā)現(xiàn)該筆被騙資金已被轉(zhuǎn)賬到江西省一農(nóng)業(yè)銀行賬戶內(nèi),資金還沒(méi)有被取走。銀行和110指揮中心對(duì)接,爭(zhēng)分奪秒準(zhǔn)備凍結(jié)涉案賬戶工作。

14:40,報(bào)警16分鐘后,緊急機(jī)制生效,被騙款項(xiàng)被成功凍結(jié)。

根據(jù)《福建省公安機(jī)關(guān)獎(jiǎng)勵(lì)銀行工作人員成功阻截被騙群眾匯款實(shí)施辦法(試行)》,警方對(duì)農(nóng)業(yè)銀行廈門(mén)分行西柯支行給予4000元獎(jiǎng)勵(lì)。

以老板的口吻在QQ群發(fā)指令

昨天,該公司的財(cái)務(wù)人員陳先生現(xiàn)身,講述被騙全過(guò)程。

騙子選擇的時(shí)間,是比較容易讓人松懈的時(shí)間點(diǎn)——將近12時(shí)。

騙子搜索到該公司的QQ群,聲稱(chēng)自己就是老板某某某,管理人員輕信了,讓他加入。入群后,騙子以一副老板的口吻,要求員工給他傳一份公司的通訊錄,員工照做。

騙子利用通訊錄,掌握了公司的基本情況?！敖谐黾{加我(QQ)?！彼赒Q群里下命令,出納乖乖地加了“老板”的QQ?！袄习濉毕忍教搶?shí),要求出納查一下賬戶里還有多少資金,接著讓出納安排一筆貨款47.5萬(wàn)元給客戶?！皡R款前有給老板打了個(gè)電話,但是那個(gè)時(shí)間點(diǎn),可能老板在休息,或者忙其他事,沒(méi)有接電話?！标愊壬f(shuō)。然后47.5萬(wàn)元飛出去了。

得手47.5萬(wàn)元,“老板”又讓出納再匯52萬(wàn)元到另一個(gè)銀行卡號(hào)。此時(shí),陳先生覺(jué)得“老板”很可疑,恰好,47.5萬(wàn)元的賬號(hào)變動(dòng)短信提醒,發(fā)送到了公司另一老板呂先生的手機(jī)上。

被騙了!老板呂先生很冷靜,一方面馬上報(bào)警,另一方面,讓財(cái)務(wù)人員在QQ上拖住騙子。因?yàn)檫€有一筆巨款未到賬,騙子沒(méi)時(shí)間去轉(zhuǎn)已經(jīng)到賬的47.5萬(wàn)元,給警方和銀行留出了時(shí)間。

解讀

警方和銀行合作處置涉案賬戶資金

16分鐘爭(zhēng)分奪秒的背后,是警方和銀行的一個(gè)新機(jī)制——去年11月28日,市公安局和廈門(mén)銀監(jiān)局共同協(xié)商推動(dòng)警銀協(xié)作,由市公安局刑偵支隊(duì)與各銀行具體簽訂《廈門(mén)市虛假信息詐騙犯罪案件涉案賬戶資金應(yīng)急處置合作協(xié)議》。

目前,已經(jīng)有七家銀行和警方簽訂合作協(xié)議,分別是中國(guó)工商銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄、興業(yè)銀行、招商銀行和交通銀行。其它銀行也將陸續(xù)加入。

截至目前,僅中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行廈門(mén)分行一家,便凍結(jié)了涉案銀行卡131張,涉案金額636萬(wàn)元。

警方提醒,市民發(fā)現(xiàn)被騙后,請(qǐng)快速撥打110報(bào)警。

(記者 呂寒偉 文/圖)