福建省綠色金融體系建設(shè)實施方案

為全面貫徹《中共中央　國務(wù)院關(guān)于加快推進生態(tài)文明建設(shè)的意見》和《生態(tài)文明試驗區(qū)（福建）實施方案》精神，堅持創(chuàng)新、協(xié)調(diào)、綠色、開放、共享的發(fā)展理念，建立健全綠色金融體系，發(fā)揮金融市場優(yōu)化資源配置、服務(wù)實體經(jīng)濟的重要功能，支持和促進福建省生態(tài)文明建設(shè)，現(xiàn)制定如下實施方案。

一、總體要求

（一）指導(dǎo)思想。緊緊圍繞生態(tài)文明這一核心主旨，按照“綠水青山就是金山銀山”的重要思想，堅持先行先試，以改革創(chuàng)新為動力，以建立綠色金融多元化支持體系為主線，創(chuàng)新發(fā)展綠色金融組織體系、產(chǎn)品體系和配套設(shè)施體系，引導(dǎo)社會資金投向環(huán)境治理和節(jié)能、減排、低碳環(huán)保等綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展，有效推動我省生態(tài)文明建設(shè)和經(jīng)濟社會協(xié)調(diào)可持續(xù)發(fā)展。

（二）工作目標(biāo)。力爭到2020年，建成與福建省生態(tài)文明試驗區(qū)建設(shè)相匹配，組織體系完備、市場高度活躍、產(chǎn)品服務(wù)豐富、政策支持有力、基礎(chǔ)設(shè)施完善、穩(wěn)健安全運行的綠色金融體系。2020年末全省銀行業(yè)金融機構(gòu)綠色金融服務(wù)提供的融資余額比“十二五”期末翻一番，證券市場、保險服務(wù)生態(tài)文明建設(shè)的功能得到更加充分發(fā)揮，環(huán)境權(quán)益交易市場更加健全，金融市場對綠色資源配置的引導(dǎo)優(yōu)化作用更加凸顯。

二、重點任務(wù)

（一）大力發(fā)展綠色信貸

1.推動銀行業(yè)金融機構(gòu)建立有利于生態(tài)文明建設(shè)的組織機構(gòu)體系。支持組建以社會資本為主的綠色銀行。鼓勵各銀行業(yè)金融機構(gòu)設(shè)立綠色金融事業(yè)部（業(yè)務(wù)中心）、綠色金融專營分支機構(gòu)，為綠色信貸和投資提供專業(yè)化金融服務(wù)。發(fā)揮省內(nèi)法人銀行的作用，制定和完善綠色金融發(fā)展戰(zhàn)略，加快實現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展的“綠色轉(zhuǎn)型”。

責(zé)任單位：人民銀行福州中心支行、福建銀監(jiān)局、廈門銀監(jiān)局

2.推動銀行業(yè)金融機構(gòu)重點構(gòu)建綠色信貸管理“六項機制”。根據(jù)國家環(huán)保法律法規(guī)、產(chǎn)業(yè)和行業(yè)政策完善經(jīng)營管理制度和差異化信貸政策，推動金融機構(gòu)對重點調(diào)控的限制類以及有重大環(huán)境和社會風(fēng)險的行業(yè)實施風(fēng)險敞口管理。根據(jù)綠色信貸業(yè)務(wù)特點及內(nèi)在規(guī)律，重點構(gòu)建“六項機制”：一是符合國家產(chǎn)業(yè)政策和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的綠色信貸認(rèn)證體系和管理機制；二是適合綠色項目授信特點的高效審批機制；三是收益有效覆蓋成本和風(fēng)險的利率定價機制；四是動態(tài)監(jiān)測和評估的風(fēng)險防控機制，將評估結(jié)果作為信貸準(zhǔn)入、管理和退出的重要依據(jù)；五是推動綠色信貸持續(xù)有效開展的激勵約束和盡職免責(zé)機制；六是持續(xù)提升從業(yè)人員綠色理念和專業(yè)水平的培訓(xùn)機制，積極培養(yǎng)和引進綠色信貸專業(yè)人才。

責(zé)任單位：人民銀行福州中心支行、福建銀監(jiān)局、廈門銀監(jiān)局

3.推動金融機構(gòu)加大對重點領(lǐng)域的綠色信貸支持。明確綠色信貸支持重點，引導(dǎo)金融機構(gòu)將綠色農(nóng)業(yè)、綠色林業(yè)、工業(yè)節(jié)能減排環(huán)保項目、清潔能源、清潔交通、資源節(jié)約與循環(huán)利用項目、污染防治項目、綠色建筑、節(jié)能減排技術(shù)和產(chǎn)品研發(fā)及產(chǎn)業(yè)化項目，以及自然保護、生態(tài)修復(fù)和災(zāi)害防治項目等納入授信重點支持范圍。堅持“區(qū)別對待、有扶有控”信貸原則，積極支持高耗能、高污染行業(yè)引進先進技術(shù)、設(shè)備發(fā)展清潔生產(chǎn)，支持并購重組淘汰落后產(chǎn)能，嚴(yán)防“一刀切”，通過嚴(yán)格環(huán)境風(fēng)險評估，發(fā)揮金融作用，推進傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級。

責(zé)任單位：人民銀行福州中心支行、福建銀監(jiān)局、廈門銀監(jiān)局

4.建立完善銀行綠色信貸評價和統(tǒng)計監(jiān)測體系。探索建立銀行綠色評價機制，明確評價指標(biāo)設(shè)計、評價工作的組織流程及評價結(jié)果的合理運用，通過銀行綠色評價機制引導(dǎo)金融機構(gòu)積極開展綠色金融業(yè)務(wù)，做好環(huán)境風(fēng)險管理。2017年率先對政策性銀行、國有大中型銀行先行開展綠色信貸業(yè)績評價，探索對外發(fā)布評價結(jié)果。在取得經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，逐漸將綠色銀行評價范圍擴大至中小商業(yè)銀行和地方法人金融機構(gòu)。完善全省綠色信貸統(tǒng)計制度，加強綠色信貸實施情況監(jiān)測評價，強化綠色信貸投放的“窗口指導(dǎo)”。

責(zé)任單位：人民銀行福州中心支行、福建銀監(jiān)局、廈門銀監(jiān)局、省金融辦

（二）推動資本市場支持綠色投資

1.支持符合條件的綠色企業(yè)上市融資和再融資。加大對符合條件的綠色企業(yè)的上市培育支持力度，在符合發(fā)行上市相應(yīng)法律法規(guī)、政策的前提下，盡量簡化程序，積極支持上市融資。支持已上市綠色企業(yè)通過增發(fā)等方式進行再融資。

責(zé)任單位：省發(fā)改委、福建證監(jiān)局、廈門證監(jiān)局、省金融辦

2.支持綠色企業(yè)發(fā)債融資。探索引入第三方認(rèn)證機構(gòu)對發(fā)債企業(yè)和募投項目的綠色程度、環(huán)境成本進行評估。支持符合條件的企業(yè)和項目發(fā)債，建立有利于降低企業(yè)發(fā)債融資成本的擔(dān)保、貼息等機制。鼓勵各級政府以及政策性融資擔(dān)保機構(gòu)、國有企業(yè)在貼息和擔(dān)保等方面發(fā)揮積極作用。

財政廳、省經(jīng)信委、省國資委、省金融辦

3.鼓勵企業(yè)和金融機構(gòu)發(fā)行綠色債券。加大對證券交易所市場、銀行間交易商協(xié)會推出的各類企業(yè)綠色債券的宣傳，積極引導(dǎo)符合條件的企業(yè)和項目發(fā)行綠色債券。強化對綠色債券發(fā)行企業(yè)募集資金使用的跟蹤，確保募集資金主要用于綠色項目。鼓勵第三方專業(yè)機構(gòu)參與研究并發(fā)布綠色債券發(fā)行企業(yè)的環(huán)境信息與分析報告，優(yōu)先支持綠色環(huán)保型企業(yè)發(fā)債融資。支持法人金融機構(gòu)發(fā)行綠色金融債券并確保?？顚Ｓ?，積極探索綠色信貸資產(chǎn)證券化，拓寬綠色項目投融資渠道。

責(zé)任單位：人民銀行福州中心支行、福建證監(jiān)局、廈門證監(jiān)局、省發(fā)改委、省金融辦

（三）積極發(fā)展綠色保險

1.不斷完善環(huán)境高風(fēng)險領(lǐng)域環(huán)境污染責(zé)任保險制度。選擇環(huán)境風(fēng)險較高、環(huán)境污染事件較為集中的領(lǐng)域，將相關(guān)企業(yè)納入應(yīng)當(dāng)投保環(huán)境污染責(zé)任保險的范圍。發(fā)揮第三方專業(yè)機構(gòu)在環(huán)境風(fēng)險防范方面的積極作用，對企業(yè)開展“環(huán)保體檢”，并將發(fā)現(xiàn)的環(huán)境風(fēng)險隱患通報環(huán)境保護部門，為加強環(huán)境風(fēng)險監(jiān)督提供支持。完善環(huán)境損害鑒定評估程序和技術(shù)規(guī)范，指導(dǎo)保險公司加快定損和理賠進度，及時救濟污染受害者、降低對環(huán)境的損害程度。

責(zé)任單位：福建保監(jiān)局、廈門保監(jiān)局、省環(huán)保廳

2.鼓勵和支持保險機構(gòu)創(chuàng)新綠色保險產(chǎn)品和服務(wù)。鼓勵保險機構(gòu)圍繞福建綠色產(chǎn)業(yè)研發(fā)環(huán)保技術(shù)裝備保險、針對低碳環(huán)保類消費品的產(chǎn)品質(zhì)量安全責(zé)任保險、森林保險和農(nóng)牧漁業(yè)災(zāi)害保險等產(chǎn)品。積極推動保險機構(gòu)參與養(yǎng)殖業(yè)環(huán)境污染風(fēng)險管理，建立農(nóng)業(yè)保險理賠與病死牲畜無害化處理聯(lián)動機制。研究探索濕地、海洋岸線、島嶼、生態(tài)保護區(qū)等環(huán)境資源保險。

責(zé)任單位：福建保監(jiān)局、廈門保監(jiān)局、省環(huán)保廳、省農(nóng)業(yè)廳、省林業(yè)廳、省海洋漁業(yè)廳

3.積極引導(dǎo)保險機構(gòu)服務(wù)綠色項目投融資。加強與各大保險公司資產(chǎn)管理機構(gòu)的對接，推動在閩設(shè)立綠色事業(yè)部或建立專業(yè)團隊，通過股權(quán)、債權(quán)等多種形式，為重點綠色項目提供長期、穩(wěn)定的資金支持。推動保險機構(gòu)研發(fā)綠色企業(yè)或綠色項目貸款保證保險業(yè)務(wù)，為綠色企業(yè)或項目融資提供增信支持。

責(zé)任單位：福建保監(jiān)局、廈門保監(jiān)局、省發(fā)改委、省金融辦

（四）動員社會資本支持生態(tài)文明試驗區(qū)建設(shè)

1.支持設(shè)立各類綠色發(fā)展基金。吸引國家綠色發(fā)展基金在福建省設(shè)立子基金，參股福建省內(nèi)各類綠色發(fā)展基金，加大對綠色項目和企業(yè)的投資力度。已設(shè)立的省級政府投資基金要積極支持綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展，鼓勵省產(chǎn)業(yè)股權(quán)基金設(shè)立綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展子基金。探索以地方財政投入啟動資金，引導(dǎo)金融資本和民間資本投入的發(fā)展模式，支持綠色相關(guān)重點項目和企業(yè)綠色發(fā)展。

責(zé)任單位：省財政廳、省金融辦、福建證監(jiān)局、廈門證監(jiān)局，各設(shè)區(qū)市人民政府、平潭綜合實驗區(qū)管委會

2.支持在綠色產(chǎn)業(yè)中引入PPP模式。支持垃圾處理、污水處理以及土地、水、大氣等污染防治、環(huán)境修復(fù)等各類公共服務(wù)領(lǐng)域的綠色項目采取捆綁打包、“肥瘦搭配”、上下游聯(lián)動等方式，增強項目吸引力，通過PPP模式引入社會資本。鼓勵各類綠色發(fā)展基金支持以PPP模式操作的相關(guān)項目，拓寬融資來源渠道。

責(zé)任單位：省環(huán)保廳、省住建廳、省財政廳

3.積極發(fā)展綠色金融新業(yè)態(tài)。積極培育和引進各類股權(quán)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金以及私募基金，加大福建省綠色產(chǎn)業(yè)項目投資。支持和鼓勵融資租賃公司、小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、典當(dāng)行等為綠色產(chǎn)業(yè)、企業(yè)、項目提供金融服務(wù)。

責(zé)任單位：福建證監(jiān)局、廈門證監(jiān)局、省金融辦、省經(jīng)信委、省商務(wù)廳

（五）豐富綠色金融產(chǎn)品和工具

1.建立完善福建省環(huán)境權(quán)益交易市場。支持海峽股權(quán)交易中心統(tǒng)一建設(shè)碳排放權(quán)、用能權(quán)、排污權(quán)等交易平臺，提升服務(wù)水平，打造全國重要的綜合性環(huán)境權(quán)益交易市場。探索推進林業(yè)碳匯交易試點和海洋碳匯交易機制研究。建立實現(xiàn)環(huán)境資源權(quán)益的市場化機制。

責(zé)任單位：省金融辦、省發(fā)改委、省環(huán)保廳、省經(jīng)信委、省林業(yè)廳、省海洋漁業(yè)廳

2.發(fā)展基于碳排放權(quán)、排污權(quán)、用能權(quán)、碳匯等各類環(huán)境權(quán)益的融資工具。在總結(jié)現(xiàn)有地區(qū)和銀行開展相關(guān)環(huán)境權(quán)益抵質(zhì)押融資經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，確定抵質(zhì)押物價值測算方法及抵質(zhì)押率參考范圍，完善市場化的環(huán)境權(quán)益定價機制，建立高效的抵質(zhì)押登記及公示制度，探索環(huán)境權(quán)益回購等模式解決抵質(zhì)押物處置問題，推動環(huán)境權(quán)益切實成為合格抵質(zhì)押物，進一步降低環(huán)境權(quán)益抵質(zhì)押物業(yè)務(wù)辦理的合規(guī)風(fēng)險。發(fā)展環(huán)境權(quán)益回購、保理、托管等金融產(chǎn)品。

責(zé)任單位：人民銀行福州中心支行、福建銀監(jiān)局、廈門銀監(jiān)局、省金融辦、省發(fā)改委、省經(jīng)信委、省環(huán)保廳、省林業(yè)廳

3.推進各類有利于生態(tài)文明建設(shè)的綠色金融創(chuàng)新。深入推進林業(yè)金融創(chuàng)新，鼓勵金融機構(gòu)創(chuàng)新與收儲機構(gòu)合作模式，發(fā)展林權(quán)按揭貸款；鼓勵開發(fā)性、政策性金融機構(gòu)與收儲機構(gòu)搭建合作平臺，通過轉(zhuǎn)貸款，增加林業(yè)中長期貸款投放；探索開展生態(tài)公益林收益權(quán)質(zhì)押、森林碳匯收益權(quán)抵押和林業(yè)收儲貸款試點，支持林業(yè)可持續(xù)經(jīng)營。配合節(jié)能、環(huán)境治理市場化培育，鼓勵金融機構(gòu)對提供節(jié)能、環(huán)境治理的專業(yè)機構(gòu)提供合同能源管理未來收益權(quán)質(zhì)押貸款。切合碳匯形成與交易規(guī)則，積極探索碳遠(yuǎn)期、碳基金、碳期權(quán)等碳金融產(chǎn)品和衍生工具，豐富綠色金融產(chǎn)品工具。

責(zé)任單位：人民銀行福州中心支行、福建銀監(jiān)局、廈門銀監(jiān)局、省林業(yè)廳、省發(fā)改委、福建證監(jiān)局、廈門證監(jiān)局

（六）完善支撐綠色金融發(fā)展的配套政策體系

1.建立完善企業(yè)和項目的綠色評級體系。按照強制評價與自愿參評相結(jié)合的原則，推進企業(yè)環(huán)境信用評價。不斷擴大環(huán)境信用評價結(jié)果在金融機構(gòu)中的運用，對不同評價結(jié)果的企業(yè)在利率、授信、貼息等方面實施差別化措施。

責(zé)任單位：省環(huán)保廳、人民銀行福州中心支行、福建銀監(jiān)局、廈門銀監(jiān)局

2.建立完善綠色信用體系。加強金融部門與環(huán)境保護部門之間的信息共享，積極推進企業(yè)環(huán)境違法違規(guī)信息、環(huán)境信用評價信息納入福建省征信業(yè)務(wù)綜合平臺，建立覆蓋面廣、共享度高、實時性好的綠色信用體系，作為金融機構(gòu)提供綠色金融服務(wù)的重要依據(jù)。

責(zé)任單位：人民銀行福州中心支行、省環(huán)保廳

3.建立綠色信貸增信機制。支持福建省再擔(dān)保公司開展綠色再擔(dān)保業(yè)務(wù)，并充分發(fā)揮資信等級優(yōu)勢，為福建省企業(yè)發(fā)行綠色債券提供增信服務(wù)。支持省內(nèi)各級政策性擔(dān)保、再擔(dān)保機構(gòu)申請國家專項建設(shè)基金，壯大資本實力，為綠色中小企業(yè)貸款提供增信服務(wù)。

責(zé)任單位：省經(jīng)信委、省金融辦、省財政廳、省發(fā)改委

三、保障措施

（一）加強組織領(lǐng)導(dǎo)。成立人民銀行福州中心支行、省金融辦雙牽頭，金融監(jiān)管、發(fā)改、科技、經(jīng)信、財政、環(huán)保、住建、農(nóng)業(yè)、林業(yè)、海洋等部門共同參與推動的綠色金融發(fā)展廳際聯(lián)席會議，加強對試點工作的組織領(lǐng)導(dǎo)和協(xié)調(diào)推進。

（二）抓好組織實施。各級政府、各相關(guān)部門要充分發(fā)揮積極性和主動性，結(jié)合綠色金融發(fā)展重點，分解落實工作推進任務(wù)，并將其納入年度重要工作責(zé)任目標(biāo)，完善相關(guān)配套政策，確保試點工作順利推進。加強宣傳發(fā)動，為綠色金融發(fā)展?fàn)I造良好氛圍。?

（三）強化監(jiān)督考核。建立綠色金融發(fā)展的分階段推進和年度報告制度，定期跟蹤監(jiān)測和通報各項改革任務(wù)進展情況。對推進不力的部門，強化督查，進一步加壓，確保各項改革有序、平穩(wěn)推進，有效發(fā)揮對國家（福建）生態(tài)文明試驗區(qū)建設(shè)的支撐作用，促進金融與生態(tài)文明建設(shè)深層次融合發(fā)展。