根據(jù)2020年“金融知識普及月 金融知識進萬家 爭做理性投資者 爭做金融好網(wǎng)民”活動部署，福建華通銀行迅速制定專項活動方案，成立活動領導小組，召開專題會議，細化工作任務，多形式、多渠道開展金融知識普及活動。

一、制定專項活動方案，成立專項領導小組 

根據(jù)2020 年“金融知識普及月 金融知識進萬家 爭做理性投資者 爭做金融好網(wǎng)民”活動部署，福建華通銀行成立2020 年“金融知識普及月 金融知識進萬家 爭做理性投資者 爭做金融好網(wǎng)民”活動專項領導小組，由分管行領導擔任組長，各部門負責人作為小組成員，大家群策群力，集思廣益，科學合理制定活動方案，并下發(fā)全行執(zhí)行。

二、多渠道、多形式開展線上線下主題宣傳，為活動營造良好氛圍

（一）發(fā)動全行參加“金融知識傳播者”H5 接力 

9 月 1 日，發(fā)動全行員工參加“普及金融知識 提升金融素養(yǎng) 做金融知識的傳播者”主題 H5 接力，得到全體員工積極響應，為活動營造良好氛圍。

（二）在辦公場所擺放宣傳教育材料

1．LED 屏幕滾動播放宣傳標語

9 月 1 日起，通過福建華通銀行 LED 屏幕，滾動播放“2020 年金 融知識普及月金融知識進萬家 爭做理性投資者 爭做金融好網(wǎng)民”“普及金融知識，提升金融素養(yǎng)，共創(chuàng)美好生活”“攢 點存款不容易 金融陷阱要警惕”“‘貸’不出聚寶盆 還不完 ‘套路貸’”等宣傳標語。

2．放置主題宣傳展架和宣傳折頁

9 月 1 日起，在福建華通銀行辦公室場所放置本次活動主題宣傳展架，同時在客戶開戶區(qū)放置“遠離非法集資”“重拳出擊 打擊套路貸”“反洗錢”“珍惜個人信用記錄”等宣傳折頁， 方便客戶取閱。

（三）開通專題頁面

在福建華通銀行官方網(wǎng)站開通 2020 年“金融知識普及月 金融知識進萬家 爭做理性投資者 爭做金融好網(wǎng)民”專題頁面，開設“金融知識小課堂”，并將專題頁面鏈接至微信公眾平臺和手機APP，增加宣傳入口，提高公眾宣傳覆蓋面。

三、與福建省公安廳反詐中心聯(lián)合編寫風險警示案例

由福建省公安廳反詐中心向提供“網(wǎng)絡詐騙”“電信詐 騙”“非法買賣銀行賬戶”“非法放貸”等典型案例，福建華通銀行進行編輯排版創(chuàng)作，反詐中心民警和福建華通銀行工作人員聯(lián)合向金融 消費者發(fā)出消費風險提示，案例編寫完成后，福建華通銀行和福建省公安廳將通過各自微信公眾號、權(quán)威媒體等平臺發(fā)布，擴大活動影響力。

“以案說險”案例如下：

警惕！冒充公檢法騙局升級 除了打錢還讓你“貸款”

“當時對方自稱是‘公檢法’，還一口咬定我‘攤上事了’， 所以我一下就慌了，就怕了?！被叵肫鹉峭吧娫?，麗棋 （化名）至今仍在懊惱，“為什么當時就沒看穿那是騙局”， 而對于被騙的原因，她提及最多的就是“發(fā)慌”“害怕”。

麗棋是漳州市一名小學教師，平日里安分守己，盡責育人。但就在最近，她不幸落入詐騙圈套，大額資金被騙，平靜的生活被完全打亂了。而這一切源于一個星期前的那通電話。當日下午 3 時許，麗棋手機響起一通陌生來電，歸屬地顯示：福州。

“我這里是福建省通信管理局。”電話中，對方自報“家 門”后，表示最近收到大量群眾投訴，問題直指以吳某身份信息在上海辦理的一張手機卡，近來涉嫌大量散發(fā)虛假買賣口罩的信息，需要接受調(diào)查。

“不可能，我從來沒辦理過上海的手機卡?！丙惼瀹斚掠枰苑裾J。但對方并不給麗棋辯解的機會，而是以不容置疑的口氣，“好心”幫忙轉(zhuǎn)接至上海普陀區(qū)公安局，讓她繼續(xù)配合調(diào)查。一位自稱“馬紅”的刑偵隊長接了電話。

那位馬隊長表示，上海警方已經(jīng)向麗棋的住址“薌城區(qū) ＊＊路＊＊號”發(fā)去配合調(diào)查函件，但信息顯示她遲遲未領?！澳?是不是故意不去領？”對方嚴肅質(zhì)疑道。

麗棋內(nèi)心一慌，好一會才反應過來，馬隊長所說的地址是她娘家，如今她并不住在該處。但馬隊長不依不饒，繼續(xù)告訴麗棋，她的一個銀行賬戶也攤上事了：近期有數(shù)千萬資金進出，涉嫌洗黑錢。麗棋當時一聽，內(nèi)心愈發(fā)緊張。

平日里遵紀守法、循規(guī)蹈矩的麗棋，便按對方要求，到 附近一處酒店開了間房。對方添加完麗棋的 QQ，開始煞有其事地對進行問話。讓麗棋意想不到的是，對方對她的家人信息也了如指掌，能夠準確地說出她父母的姓名和年紀等信息， 這讓她對對方的身份越發(fā)深信不疑。

對方告訴麗棋，她的銀行賬戶所涉資金，與一個販賣兒 童團伙有關，如今主犯已經(jīng)歸案，并招供，曾在漳州的“＊＊ 公園”親手交給麗棋 26．8 萬元的好處費。 麗棋一聽“＊＊公園”，整個人都快崩潰了，因為那個公園就在她家附近，雖然自己并未參與非法活動，可是卻百口莫 辯，有理說不清。

對方聞言轉(zhuǎn)而表示，麗棋要想自證清白，必須提供財力證明，即在銀行卡上有一筆大額存款。但麗棋當時手頭并沒多少積蓄。對方便開始對麗棋進行“洗腦”，讓她開始下載各種網(wǎng)貸 App 進行貸款，所有貸款所得，悉數(shù)轉(zhuǎn)到她的一個銀行賬戶上。

“虛假口罩買賣”“洗黑錢”“販賣兒童”，麗棋從來不敢 想象，有一天這樣的“違法行為”會與自己扯上關系，“整 個人心亂如麻”。當時，已經(jīng)徹底淪陷的麗棋幾乎任由對方擺布，隨后還被對方以協(xié)助辦案為由，拿走了所有銀行賬戶和手機驗證碼等信息。騙子就在此后數(shù)天內(nèi)，轉(zhuǎn)走了麗棋貸款所得的幾十萬元。 

巧合的是，由于麗棋的手機并未開通銀行短信提醒，她也一 直被蒙在鼓里。 令人發(fā)指的是，貪得無厭的騙子看麗棋并未察覺，居然故伎重演，扮演一名警員與麗棋再度聯(lián)系，并暗示，此前也有人遇到和她一樣的情況，后來用房產(chǎn)證抵押貸款的方式， 籌得 50 萬元，此前的問題便很快解決了。 

急于脫身的麗棋信以為真，轉(zhuǎn)而向身邊的親友借錢，甚至以炒外匯為借口，讓她的丈夫也借來了10 萬元。最后雖然未能籌滿 50 萬元，但那位“警員”表示，可以先觀察一下情 況。而那些錢，最終也全部被騙子轉(zhuǎn)走。 

直至麗棋的丈夫收到了一條網(wǎng)貸公司的催款短信。在他的追問下，麗棋終于說出了事情的始末，一個冒充“公檢法” 的騙局才浮出水面。

福建省公安廳反詐中心提醒：

麗棋遭遇的正是典型的冒充“公檢法”詐騙。有些受害 人平時很少和“公檢法”打交道，故而在騙子布設的騙局中， 一聽說對方是“公檢法”人員、自己攤上事了，極易心慌意 亂、手足無措，而騙子正是利用了受害人的這種心理實施詐 騙。尤其是當事人一旦落入騙子的圈套，在酒店房間較為封閉的環(huán)境中，極易上當受騙。

詐騙分子冒充“公檢法”詐騙常見套路有：

第一步：以“異地涉案”為由，利用受害人的驚恐心理設套；

第二步：以“保密協(xié)議”為由，要求受害人不得對外走露消息；

第三步：以“錄取口供”為由，指引受害人尋僻之處洗腦行騙；

第四步：以“財力證明”為由，誘騙受害人進行貸款轉(zhuǎn)賬操作。

公安機關不會電話辦案，如需調(diào)查會通知當事人到執(zhí)法場所，出示證件、辦理手續(xù)，凡是不見面、不履行相關手續(xù)而要求轉(zhuǎn)賬、匯款的，一律拒絕，若遇到電話中的“民警” 要求當事人找一僻靜的酒店“開房”并接受電話筆錄時，一 定要認清那就是詐騙。

福建華通銀行提示：

隨著公安機關的打擊力度和民眾的防范意識不斷增強，電信詐騙的手段也在不斷翻新，詐騙分子越來越多地依靠非法獲取的公民個人信息，有針對性地開展“精準詐騙”。消費者在生活中應當有意識地保護自己的個人信息，防止信息泄露，以免被不法分子利用。案例中受害者被誘導下載各種網(wǎng)貸 APP 進行貸款后被劃走，也要加以防范。

一是要從正規(guī)金融機構(gòu)進行借貸；

二是借貸過程中看清楚合同條款，簽字授權(quán)等要多次確認核對，明白自己在進行什么操作；

三是保管好自己的密碼和驗證碼，密碼和驗證碼都是屬于重要信息，任何向您索要密碼和驗證碼的都是騙子，千萬別給。（來源：福建省公安廳反詐中心、福建華通銀行）