一、案例1：

【以案說險(xiǎn)】田某在網(wǎng)上搜索貸款平臺(tái)辦理網(wǎng)上貸款時(shí)，添加了一個(gè)自稱是“微某貸”貸款客服的QQ，對(duì)方以田某征信差需要“刷流水”為由要求田某向指定銀行賬戶轉(zhuǎn)賬，田某分三次向指定銀行卡轉(zhuǎn)賬三筆共計(jì)18000元之后，QQ被對(duì)方拉黑，發(fā)現(xiàn)被騙，遂報(bào)警。

防范建議：

1.切勿輕信打著“低利息、免征信、高額度、快速到賬”旗號(hào)的各類電話、短信、QQ、微信等形式的貸款廣告。

2.注意保護(hù)個(gè)人信息，防止個(gè)人信息泄漏。不要在公共場(chǎng)所的電腦及網(wǎng)絡(luò)上通過QQ、微博、微信等留下自己以及親友的真實(shí)信息，不隨意泄露個(gè)人信息和銀行卡信息到貸款平臺(tái)。小心使用手機(jī)名片標(biāo)注功能，以防手機(jī)丟失時(shí)重要聯(lián)系人信息被詐騙分子盜用。

3.選擇正規(guī)貸款機(jī)構(gòu)申辦貸款。正規(guī)機(jī)構(gòu)都是公開營業(yè)場(chǎng)所，有公開聯(lián)系方式和營業(yè)執(zhí)照等，在進(jìn)行信用貸款時(shí)還需要相關(guān)手續(xù)，比如申請(qǐng)人的身份證明、工作證明。注意，銀行、正規(guī)貸款公司不會(huì)要求借款人在申請(qǐng)貸款前就支付手續(xù)費(fèi)等各類費(fèi)用。

二、案例2：

9月3日，一客戶來我行柜面辦理開辦對(duì)公賬戶業(yè)務(wù)，我行柜員例行對(duì)客戶進(jìn)行開戶用途和身份進(jìn)行識(shí)別。該客戶聲稱其為企業(yè)經(jīng)辦，攜帶企業(yè)公章，但無法提供企業(yè)法人授權(quán)委托書及證明開戶的承諾，并一再催促柜員秩序加蓋公章就要開戶，我行柜員察覺異常，認(rèn)為存在違規(guī)倒賣對(duì)公賬戶的可能，隨即告知客戶這是違法行為，并闡述了其相關(guān)危害?？蛻羯裆艔?，聲稱不知道這些相關(guān)法律和嚴(yán)重后果，表示不再辦理業(yè)務(wù)，匆忙離去。

風(fēng)險(xiǎn)提示：不要眼紅高回報(bào)及高利誘惑，不貪圖小便宜就不會(huì)落入圈套，犯罪就是利用人的僥幸心理，一步步引誘，最終落入違法的深淵。

三、案例3：

高中生小程想購買高端手機(jī)，但一直苦于價(jià)格過高，超過其承受能力而那你如愿。后在網(wǎng)上發(fā)現(xiàn)有人可以低價(jià)出售“原裝正版”手機(jī)，添加了對(duì)方微信，對(duì)方解釋說該手機(jī)是員工內(nèi)部出廠價(jià)購買，所以價(jià)格才如此低，小程信以為真，隨即通過銀聯(lián)二維碼付款。隔天收到自稱店家工作人員聲稱其購買手機(jī)方式是違法的，手機(jī)無法發(fā)貨而且更為嚴(yán)重的是，小程這樣的購買方式對(duì)方稱是違法的，要花錢才能消除這一筆交易。小程信以為真，多次向他人借款，先后通過柜面轉(zhuǎn)賬3萬余元。

風(fēng)險(xiǎn)提示：上述這種詐騙手法主要是針對(duì)在校生或者剛步入社會(huì)，經(jīng)驗(yàn)不夠豐富的人員，利用其貪圖小便宜的心態(tài)，沒有良好的金融風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和不懂得運(yùn)用法律來保護(hù)自己，盲目信任他人，在他人的詐騙下一步步走上不歸路。對(duì)于這種類似詐騙，消費(fèi)者應(yīng)該擦亮雙眼，不隨意掃他人提供的二維碼，勿貪圖小便宜，對(duì)于自身行為可能違反法律的，應(yīng)當(dāng)警惕起來，不輕信陌生人，可以向親朋好友需求幫助，必要時(shí)也可以報(bào)警求助。

四、案例4

（一）案例簡介：李先生在炒股群中看到有人在推廣一款游戲，不少人都跟著玩，他也有了興趣。后來為了方便交流游戲經(jīng)驗(yàn)，帶著大家玩游戲的劉老師就另組了一個(gè)群，并在群里推薦了一個(gè)可以邊玩游戲邊賺錢的平臺(tái)。李先生抱著試試看的心態(tài)，在平臺(tái)上充值了3000元，在劉老師的帶領(lǐng)下，幾天后就賺到了600多元。嘗到甜頭的李先生又充值了20萬元到平臺(tái)上，沒想到很快就在游戲中輸了2萬多，此時(shí)李先生萌生了退意，想把剩余的18萬提現(xiàn)，卻發(fā)現(xiàn)怎么也提取不出來?？头崾玖魉粔?，還要李先生繼續(xù)往平臺(tái)上充錢，這時(shí)李先生意識(shí)到被騙了，趕緊到公安局報(bào)案。

（二）案例特征

1.以微信群、QQ群等渠道，散播通過某種方式投資渠道，做到穩(wěn)賺不賠，如發(fā)布投資鏈接、誘導(dǎo)下載游戲平臺(tái)等；

2.初次嘗試一般都是小投資高回報(bào)；

3.當(dāng)投資額增加超過一定數(shù)值后，投資平臺(tái)就會(huì)通過各種方式將你的錢扣在平臺(tái)上，為詐騙團(tuán)伙所用。

（三）風(fēng)險(xiǎn)提示

1.不要輕易點(diǎn)擊不明鏈接，不能隨意泄露自己的驗(yàn)證碼2.不要輕信不正規(guī)的投資、借貸平臺(tái)。

3.不要輕易給陌生人轉(zhuǎn)賬，網(wǎng)上遇到借錢、繳費(fèi)等信息時(shí)，要通過其他渠道與對(duì)方確認(rèn)。