為有效防范和嚴厲打擊跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法違規(guī)活動，阻斷違法犯罪資金鏈路，人民銀行福州中心支行結(jié)合前期調(diào)研和案件研判中發(fā)現(xiàn)的新問題、新情況，發(fā)出《關(guān)于進一步做好銀行賬戶管理有關(guān)工作的通知》（福銀〔2020〕141號），加強賬戶開立、交易管控、異常監(jiān)測等環(huán)節(jié)的銀行賬戶風險管理，繼續(xù)壓實銀行賬戶管理主體責任。

一是全面停止銀行賬戶開戶數(shù)量考核。要求銀行嚴格遵守“審慎實需”原則，不得向基層行分配開戶任務(wù)或采取開戶數(shù)量考核激勵等手段,防止直接或間接引導多開戶。

二是嚴格管理賬戶中介或代理開戶網(wǎng)點。要求銀行加強賬戶推薦中介或代理開戶網(wǎng)點管理，“擠干”開戶水分，對于開立賬戶涉案較多的推薦中介或代理網(wǎng)點，要及時中（終）止合作關(guān)系。

三是全部現(xiàn)場核實單位賬戶開戶經(jīng)營地址。要求銀行必須對單位賬戶經(jīng)營地址逐一進行現(xiàn)場核實，防止虛假地址開戶情況發(fā)生。

四是積極推進人臉識別等生物驗證身份應(yīng)用。要求涉案賬戶較多地區(qū)的銀行力爭年底前暫停ATM跨行取現(xiàn)業(yè)務(wù)，并對ATM本行取現(xiàn)環(huán)節(jié)實現(xiàn)生物識別輔助身份驗證。五是切實加強賬戶交易監(jiān)測。要求銀行持續(xù)優(yōu)化賬戶風險監(jiān)測模型和異常交易監(jiān)測模型，對于可疑賬戶及時采取提升客戶風險等級、增強客戶身份識別措施、限制交易、拒絕直至終止業(yè)務(wù)關(guān)系等風險管控措施。（文/人民銀行福州中心支行)