日韩AⅤ午夜在线观看_亚洲一区二区三区下卡精品_国产一区国产一区日韩二区欧美三区_日本一区二区三区a在线

直通屏山|福建|時評|大學(xué)城|臺海|娛樂|體育|國內(nèi)|國際|專題|網(wǎng)事|福州|廈門|莆田|泉州|漳州|龍巖|寧德|南平|三明
您所在的位置:東南網(wǎng) > 西岸時評> 民生巷議 > 正文

禁止大額現(xiàn)金交易刻不容緩

2017-04-24 07:25:13?吳黎明?來源:北京青年網(wǎng)  責(zé)任編輯:林瑤   我來說兩句

最近,北京出臺房地產(chǎn)行業(yè)反洗錢通知,下月起買房須刷本人銀行卡,不準(zhǔn)現(xiàn)金交易。有人用“王炸”來形容此樓市調(diào)控政策。殊不知,拿現(xiàn)金買房子的老做法本來就給不法分子洗錢提供了廣闊的空間,拎著整包整麻袋的現(xiàn)鈔買房子早就應(yīng)該被禁止。

反洗錢對許多人來說還是個陌生的話題,認(rèn)為那是政府和金融機(jī)構(gòu)的事情,與老百姓很遠(yuǎn),其實不然。我們平常熟視無睹的一些交易做法,給洗錢提供了廣闊的空間。還有一些人思想有誤區(qū),認(rèn)為拿著現(xiàn)鈔買東西天經(jīng)地義。在購買房產(chǎn)、汽車、黃金珠寶和昂貴奢侈品、藝術(shù)品等交易中,許多非法不義之財不知不覺被洗白,許多貪官把偷來的人民的血汗錢合法占據(jù)。最近很火的《人民的名義》一劇的開場中,小官巨貪趙德漢專門買一幢別墅藏2億多現(xiàn)金,“鈔票墻”讓人觸目驚心。正是因為當(dāng)下大額現(xiàn)金交易在我們國家司空見慣,貪官的億萬現(xiàn)金可以肆意購買一切,令人扼腕。

在歐洲許多國家,大額交易通過銀行轉(zhuǎn)賬、支票或銀行卡早已根深蒂固。且不說付房租、買車等交易,在超市購物掏出百元?dú)W元現(xiàn)鈔支付往往會引人側(cè)目。歐元鈔票最大面額是500歐元,還有200歐元的,但歐洲許多加油站、雜貨店都在顯眼位置貼出小通告:“本店不收200歐元、500歐元現(xiàn)鈔”。為了防止洗錢和假幣流入,連合法現(xiàn)鈔都拒絕。筆者的一位同事出差法國,為了方便隨身攜帶的都是500歐元的現(xiàn)鈔,結(jié)果到巴黎碰了一鼻子灰——除了華人開的商店和餐館外,許多商店都婉拒。

據(jù)了解,歐洲許多國家對現(xiàn)金交易有明確的上限。意大利的上限為3000歐元,西班牙為2500歐元,法國為1000歐元,游客除外,他們單筆現(xiàn)金交易的上限為10000歐元。

在國內(nèi),到銀行存錢銀行歡迎都來不及,銀行從不會問錢是否來路不明。而在歐洲,無論是存錢還是匯款,錢的來源必須注明。記得筆者初到比利時工作,預(yù)約到銀行開戶存錢,客戶經(jīng)理一看我存的是美元,就詢問我錢的來源,居然還把美元鈔票一張張復(fù)印,讓我在復(fù)印件上簽字??蛻艚?jīng)理的解釋說這是反洗錢部門的規(guī)定。后來到德國,到銀行開戶也不似國內(nèi)那么簡單。預(yù)約后銀行工作人員詳細(xì)登記了我的信息,尤其是在歐盟境內(nèi)的信用情況。而后銀行進(jìn)行查驗,兩周后才通知我審核已通過去拿銀行卡。

放眼古今中外,洗錢是一門古老的“生意”,蔓延在地球的各個角落。當(dāng)下,洗錢的手法很多,有化整為零、有偷運(yùn)現(xiàn)鈔,或是投資資金密集型產(chǎn)業(yè)、博彩產(chǎn)業(yè),或是采取虛假貿(mào)易、虛假房地產(chǎn)交易等等。在生意場上,洗錢與避稅猶如孿生兄弟,常常裹挾在一起。

新世紀(jì)以來,反洗錢已經(jīng)成為國際社會的共識,尤其是“9·11”恐怖襲擊以來,在美國的推動下,國際社會對洗錢和“避稅天堂”的打擊一浪高過一浪。

歐洲各國對打擊洗錢毫不手軟。比如,餐館產(chǎn)業(yè)是洗錢的“天堂”之一,由于顧客就餐大多是現(xiàn)金交易,讓偷稅、洗錢有了發(fā)揮的空間。歐洲各國警方對餐館就盯得很緊。有一次筆者到芬蘭出差,當(dāng)?shù)匾患胰A人餐館就因為涉嫌偷稅、洗錢而被罰數(shù)十萬歐元,老板最終只能關(guān)閉餐館。德國當(dāng)局更是精明,根據(jù)中餐館上報的業(yè)務(wù)量發(fā)放其廚師的工作簽證,少報者往往面臨廚師短缺的尷尬。

從制度建設(shè)上,歐洲也步步跟上。2015年5月,歐洲議會通過反洗錢法律,主要措施包括:歐盟成員國政府必須掌握公司所有者的詳細(xì)注冊資料;進(jìn)行金融交易的公司或者機(jī)構(gòu)必須提供較如今更為清晰準(zhǔn)確的受惠方信息;貴金屬及鉆石供應(yīng)商必須跟蹤所售出物品的去向。歐盟此舉將主要打擊利用匿名離岸公司或者賬戶進(jìn)行金融犯罪的行為。同時,相關(guān)措施也將重點(diǎn)關(guān)注成員國領(lǐng)導(dǎo)人、政府官員、法官、議員的腐敗受賄行為。

禁止大額現(xiàn)金交易刻不容緩,從房產(chǎn)交易開始只是第一步。禁止大額現(xiàn)金交易可以推動陽光交易,少一些貓膩,少一些偷稅、逃稅和諸多見不得人的東西。而且,反洗錢與反腐敗是緊密相連的。試想,若是禁止大額現(xiàn)金交易普遍推行,就算趙德漢沒被抓,其億萬現(xiàn)金也很難花出去,不是嗎?

打印 | 收藏 | 發(fā)給好友 【字號
今日熱詞
更多>>福建今日重點(diǎn)
更多>>國際國內(nèi)熱點(diǎn)
  • 新聞圖片
更多>>娛 樂
  • 點(diǎn)擊排行
  • 三天
  • 一周
  • 一月
關(guān)于我們 | 廣告服務(wù) | 網(wǎng)站地圖 | 網(wǎng)站公告 |
國新辦發(fā)函[2001]232號 閩ICP備案號(閩ICP備05022042號) 互聯(lián)網(wǎng)新聞信息服務(wù)許可證 編號:35120170001 網(wǎng)絡(luò)文化經(jīng)營許可證 閩網(wǎng)文〔2019〕3630-217號
信息網(wǎng)絡(luò)傳播視聽節(jié)目許可(互聯(lián)網(wǎng)視聽節(jié)目服務(wù)/移動互聯(lián)網(wǎng)視聽節(jié)目服務(wù))證號:1310572 廣播電視節(jié)目制作經(jīng)營許可證(閩)字第085號
網(wǎng)絡(luò)出版服務(wù)許可證 (署)網(wǎng)出證(閩)字第018號 增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證 閩B2-20100029 互聯(lián)網(wǎng)藥品信息服務(wù)(閩)-經(jīng)營性-2015-0001
福建日報報業(yè)集團(tuán)擁有東南網(wǎng)采編人員所創(chuàng)作作品之版權(quán),未經(jīng)報業(yè)集團(tuán)書面授權(quán),不得轉(zhuǎn)載、摘編或以其他方式使用和傳播
職業(yè)道德監(jiān)督、違法和不良信息舉報電話:0591-87095403(工作日9:00-12:00、15:00-18:00) 舉報郵箱:jubao@fjsen.com 福建省新聞道德委舉報電話:0591-87275327